理财规划建议书(共26页).docx

键入公司名称理 财 规 划 建 议 书FINANCIAL PLANNING REPORT目录前言21 客户基本情况31.1基本信息表31.2年现金流量表41.3资产负债表52财务分析与诊断62.1财务指标诊断62.2资产状况分析62.3 收入支出情况分析72.4 家庭保障分析72.5 投资情况分析83理财目标93.1 客户提出的理财目标93.2 对客户理财目标的建议和修改93.3 未来现金需求分析103.3.1 未来现金需求表103.3.3 未来现金需求量预估折线表104风险评估114.1客户风险承受能力和风险态度114.1.1 风险承受能力测试114.1.2 风险承受态度测试114.1.3 风险承受能力和风险承受态度分析124.2风险评估124.2.1 客户财务风险评估124.2.2 市场风险评估135理财规划方案与建议145.1 资产投资配置平衡表