1、1福建新罗晋农商村镇银行股份有限公司章程目 录第一章 总 则 .3第二章 党组织 .5第三章 经营宗旨和经营范围 .7第四章 注册资本和股份 .8第一节 股份 .8第二节 股份增减和回购 .14第三节 股份转让和质押 .15第五章 股东和股东大会 .18第一节 股东 .19第二节 股东大会的一般规定 .24第三节 股东大会的召集 .27第四节 股东大会的提案与通知 .29第五节 股东大会的召开 .32第六节 股东大会的表决与决议 .34第六章 董事和董事会 .37第一节 董 事 .37第二节 董事会 .41第三节 董事长 .48第七章 行长及其他高级管理人员 .50第八章 监事和监事会 .53
2、2第一节 监事 .53第二节 监事会 .55第三节 监事长 .59第九章 财务会计制度、利润分配和审计 .59第一节 财务会计制度 .60第二节 内部审计 .61第三节 会计师事务所的聘任 .62第十章 合并、分立、增资、减资、解散和清算 .62第一节 合并、分立、增资和减资 .62第二节 解散和清算 .63第十一章 信息披露 .66第十二章 通知和公告 .67第十三章 修改章程 .68第十四章 附 则 .683第一章 总 则第一条 为维护福建新罗晋农商村镇银行股份有限公司（以下简称“ 本行”）、股东和利益相关者的合法 权益，规范本行的组织和行为，建立中国特色现代金融企业制度，根据中华人民共和
3、国公司法（以下简称公司法）、 中华人民共和国商业银行法（以下简称商业银行法）、 中国共产党章程以及有关法律法规，制定本行章程。第二条 本行是经 中国银行业监督管理机构批准，在福建省龙岩市工商行政管理局注册登记，依照公司法、商业银行法、村镇银行管理暂行规定及其他适用法律发起成立的银行业金融机构。第三条 机构名称：福建新罗晋农商村镇银行股份有限公司英文名称：Fujian Xinluo JJRC County Bank CO.,LTD中文简称：新罗晋农商村镇银行英文简称：Xinluo JJRC County Bank注册地址：龙岩市新罗区北城龙昌路 26 号金色家园店面 12-15 号邮政编码：36
4、4000第四条 本行为永久存续的股份有限公司。第五条 董事长为本行的法定代表人。第六条 本行章程经股东大会通过并经中国银行业监督管理机构核准生效后，报工商行政管理部门备案。4本行章程自生效之日起，即成为规范本行组织与行为、本行与股东之间、股东与股东之间权利义务关系的具有约束力的文件。本行章程对本行及本行股东、董事、高级管理人员、监事均具有约束力，前述人员均可依据本行章程提出与本行事宜有关的权利主张。第七条 本行是独立的企 业法人，享有由股东投资入股形成的全部法人财产权，依法享有民事权利，以全部财产对本行的债务承担责任；本行财产、合法权益和依法经营活动受国家法律保护，任何单位和个人不得侵犯和非法
5、干涉。本行股东按照法律和本行章程规定享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，并以其所持股份为限对本行承担责任。第八条 本行实行一 级法人、统一核算、分级管理、授权经营的管理体制。根据业务发展需要，设立分支机构。分支机构不具备法人资格，在本行授权范围内依法开展业务，其民事责任由本行承担。本行对各分支机构的主要人事任免、业务政策、综合计划、基本规则制度和涉外事务等实行统一领导和管理。第九条 本行执行国家有关法律法 规，执行国家金融方针和政策，依法接受银行业监督管理机构的监督管理。第十条 根据中国共 产党章程有关规定，设立中国共产党的组织，党支部发挥领导核心作用，把方向、管大局、保5落实。建立
6、党的工作机构，配备一定数量的党务工作人员，保障党组织的工作经费。第二章 党组织第十一条 设立中国共产党福建新罗晋农商村镇银行股份有限公司支部委员会。第十二条 本行党支部 设书记一名，原则上党支部书记由董事长或行长担任。符合条件的党支部委员会委员可以通过法定程序进入董事会、监事会、经营管理层，董事会、监事会、经营管理层成员中符合条件的党员可以依照有关规定和程序进入党支部委员会。本行党支部书记、委员的职数按上级组织批复设置、配备，并按照中国共产党章程有关规定选举或任命产生。第十三条 本行党支部委员会根据中国共产党章程等党内法规履行职责：（一）保证监督党和国家方针政策在本行的贯彻执行，落实党中央、国
7、务院重大战略决策，以及上级党组织有关重要工作部署。（二）适应现代企业制度要求和市场竞争需要，把党的领导嵌入到银行公司治理结构,经营发展战略、重要人事调整、重大投资方案等重大事项在董事会、经营层决策前经党组织前置讨论，有效发挥党组织领导核心和政治核心作用。（三）加强对选人用人工作的领导和把关，管标准、管程序、管考察、管推荐、管监督，坚持党管干部、党管人才原则6与董事会依法选择经营管理者以及经营管理者依法行使用人权相结合，建设高素质干部人才队伍。（四）研究讨论本行改革发展稳定、重大经营管理事项和涉及职工切身利益的重大问题，并向发起行党委提出意见或建议。支持股东大会、董事会、监事会、高级管理层依法履
8、职；指导和推动高级管理层落实股东大会、董事会的决策事项；支持职工代表大会开展工作。（五）承担全面从严治党主体责任。领导本行思想政治工作、统战工作、精神文明建设、企业文化建设和工会、共青团等群团工作。领导党风廉政建设，支持纪委切实履行监督责任。（六）加强本行基层党组织和党员队伍建设，注重日常教育监督管理，充分发挥党支部战斗堡垒作用和党员先锋模范作用，团结领导干部职工积极投身本行改革发展事业。（七）支持本行遵守国家的法律法规，以及监管机构的各项监督管理制度，支持和促进本行依法合规经营。（八）遵守本章程，维护出资人利益、客户利益、银行利益和员工的合法权益。（九）党支部职责范围内其他有关的重要事项。第
9、十四条 董事会决策本行重大问题，应事先听取本行党支部的意见。第十四条 本行党支部委员会参与决策的主要程序：（一）党支部委员会先议。党支部委员会召开会议，对董事会、监事会、经营管理层拟决策的重大问题进行讨论研究，7提出意见和建议，并形成纪要。党支部委员会发现董事会、监事会、经营管理层拟决策事项不符合党的路线方针政策和国家法律法规，或可能损害国家、社会公众利益和我行利益、职工合法权益时，要提出撤销或缓议该决策事项的意见。党支部委员会认为另有需要董事会、监事会、经营管理层决策的重大问题，可向董事会、监事会、经营管理层提出；（二）会前沟通。进入董事会、监事会、经营管理层尤其是董事长、监事长、行长的党支
10、部委员会委员，要在议案正式提交董事会、监事会、行长办公会前就党支部委员会的有关意见和建议与董事会、监事会、经营管理层其他成员进行沟通；（三）会上表达。进入董事会、监事会、经营管理层的党支部委员会委员在董事会、监事会、经营管理层决策时，要充分表达党支部委员会研究的意见和建议，并将决策情况及时向党支部委员会报告。第三章 经营宗旨和经营范围第十五条 本行的经营宗旨是：依据国家法律法规和规章，坚持以市场为导向，自主开展各项金融业务，以安全性、流动性、效益性为经营原则，依法、合规、审慎经营，积极支持“ 三 农” 经济 、中小微企 业及个体工商 户的发展，为城乡居民和区域经济发展提供优质高效的金融服务。第
11、十六条 本行实 行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。8第十七条 本行业务经营与管理应符合商业银行法等法律法规和银行业监督管理机构颁布的有关行政规章的规定。第十八条 经中国银行业监督管理机构批准并依法登记，本行经营范围为：（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内结算；（四）从事同业拆借；（五）代理收付款项及代理保险业务；（六）经银行业监督管理机构批准的其他业务。第四章 注册资本和股份第一节 股份第十九条 本行注册 资本为人民币 12000 万元，实收资本为 12000 万元。第二十条 本行发 行的总股份为 12000 万股，每股面值为人民币 1 元。本行发行的股票
12、为人民币普通股，每一股份同股同权，同股同利，承担相同的义务。第二十一条 本行采用 发起设立方式设立。本行发起人及股东应当以货币资金入股，并一次性缴足；入股资金必须是其合法拥有的自有资金，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股，并保证资金来源的真实性和合法性。本行股东持股份数及持股比例如下：9序号股东名称 股东住所出资方式持股份数（万股）持股比例（）1福建晋江农村商业银行股份有限公司福建省晋江市青阳崇德路196 号货币 6120 512龙岩市汇恒贸易有限公司龙岩市新罗区东城双井解放路街心广场地下商场 -1 层 B-01货币 900 7.53龙岩市通源资产经营有限公司福建省龙岩市新罗区军民路2
13、0 号侨务大院办公楼三楼货币 588 4.94龙岩市中凯矿业有限公司福建省龙岩市新罗区中城龙川西路 1 号（龙州大厦）23层 2309货币 550 4.585龙岩市新罗水电建设发展有限公司龙岩市工业西路 68 号（福建龙州工业园区研发大楼附楼货币 500 4.1710310 室）6龙岩市永定区永强矿业投资有限公司福建省龙岩市永定区高坡镇西陂村货币 500 4.177福建名屋装饰工程有限公司龙岩市新罗区曹溪镇曹溪北路 111 号 “晟龙豪庭商住楼二期”第 1 幢301 号货币 450 3.758福建省龙岩市金茂置业有限公司龙岩市新罗区西陂镇人民西路 55 号（福裕国际 ）3 幢 4-6层 05F货币 300 2.59福建宏发集团有限公司福建省南安市帽山工业区货币 300 2.510龙岩市公坪生态农业发展有限公司福建省龙岩市新罗区苏坂乡易家邦村公坪山货币 250 2.0811福建省小洋面粉有限公司龙岩市新罗区小洋村 295 围墙边货币 212 1.77
