网上银行支付管理办法（全文）为加强公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。一、网银功能的开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由财务部提出书面申请，经常务副总核准，总经理签批后，由财务部指派专人在公司指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。二、网银相关密匙、口令的保管1、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密U盘)及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全;2、登录口令由财务主管负责保管;数字证书(加密U盘)由财务部出纳员负责保管;短信提示须预留公司总经理手机号码;3、网银口令应定期进行变更;4、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。三、网银支付业务的办理流程1、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由请款人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理;2、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，请求财务主管复核付款申
