1、 毕业论文 任务书 金融学 长三角地区城市个人理财需求实证研究 基于宁 波市居民理财需求的调查 一、研究目的和意义 改革开放 30 多年来，我国经济进入了一个前所未有的持续高增长期，人们的生活发生了翻天覆地的变化，货币收入成倍增加，对金融产品的需求也日益多样化，而我国居民的金融知识、投资观念、理财技能普遍缺乏，因此，客观上需要专门的理财机构和理财专家为他们投资理财。随着竞争的加剧和利率的逐步市场化，商业银行的传统业务利润逐渐降低，而外资银行又将以其雄厚的资金实力、丰富的管理经验，来争夺优质客户。日益加剧的市场竞争迫 使国内商业银行发展个人理财业务来提高利润，而对理财需求的内在因素的研究更是关键
2、，从而起到推动个人理财的发展。 该文试图通过对宁波市城区居民个人理财需求开展问卷调查，运用Spss13.0 软件分析数据来找出影响宁波居民理财需求的若干因素以及各因素与理财需求的相关性，并提出相应的对策，以期起到对我国长三角地区城市个人理财的发展和商业银行个人理财业务的开展的指导意义。 二、主要研究内容 该文重点从以下几个方面进行研究：首先，提出个人理财的相关理论和指导原则，构建一个良好的理财理论体系；其次，通过对国内外商业银行个 人理财业务发展状况的比较指出我国目前个人理财业务存在的问题与不足之处，这是该文重点内容之一；再次，通 过对宁波市城区居民个人理财需求开展问卷调查，运用 Spss13
3、.0 软件分析数据来找出影响宁波居民理财需求的若干因素以及各因素与理财需求的相关性，这是该文的核心内容；最后基于研究结果和先前对国内外理财业务现状的比较提出相应的对策与建议。 三、实施方案（调研、实习方案，进度安排等） 1 调研方案： 本项目是 对我国长三角地区城市个人理财需求进行实证研究 。首先 ， 借阅相关书籍 并下载相关期刊论文来研究个人理财需求的影响因素及 理财现状 ； 其次 通过中国人民银行、中国统计局等官方网站查 找 一些 统计 数据 、 资料 ； 最后 ，设计调查问卷，去宁波市 7 家商业银行及其分支机构 发放问卷并回收，获取第一手原始数据资料，对调查的数据用 Spss13.0
4、软件做相关分析。 进度安排： 第 6 学期第 19-20 周 至第 7 学期第 1-5 周 ： 在指导老师的指导下，广泛搜集、研究相关文献资料，完成毕业论文选题 ； 第 7 学期第 6-8 周：收集相关资料，确定论文 框架 并 完成 任务书； 第 7 学期第 9-12 周： 在导师的指导下，完成外文翻译、文献综述和开题报告的撰写并上传，准备开题答辩 ； 第 7 学期第 13 周： 参加开题答辩 ； 第 7 学期第 14-15 周： 设计、发放、回收调查问卷 ； 第 7 学期第 16-20 周： 开始写作毕业论文， 完成 论文 初稿并上传初稿； 第 8 学期第 1-6 周： 在导师的指导下并利用
5、毕业实习的机会 进一步 写作、完善毕业论文 ； 第 8 学期第 7 周：上交毕业论文定稿； 第 8 学期第 9-11 周： 参加毕业论文答辩。 四、推荐阅读文献 1许宝梅 . 中国中产家庭投资理财策略研究 D. 广东：暨南大学， 2010. 2杨锐 . 光大银行个人理财业务研究 D. 吉林：吉林大学， 2009. 3李渤阅 . 我国 商业银行个人理财业务发展研究 基于 Spss 的成都市居民理财需求实证研究 D. 成都：西南财经大学， 2008. 4美 G.维克托 .霍尔曼， 美 杰利 . 个人理财计划 M. 北京：中国财政经济出版社，2003. 5Peter S.Rose.Bank Management and Financial ServicesM.Mc Grow-Hill Higher Ed,2004. 6Markowitz.Portfolio SelectionJ.Journal of Finance,1952(7). 2
