1、开题报告 宁波市金融服务外包发展路径研究 一、立论依据 1.研究意义、预期目标 （ 1）研究意义： 经济金融的全球化、一体化发展，使世界范围内为实现资源优化配置而发展起来的新一轮国际产业转移愈演愈烈，金融业的竞争日趋激烈化，金融服务外包凭借其实现战略目标、改进效能、取得竞争优势等多重优势，在金融服务业地位日趋重要。 宁波日渐成为国内外服务外包企业青睐的投资热土， 三十多年的对外开放更为宁波积累了坚实的物质基础与宝贵的成功经验。从金融服务外包发展趋势来看，研究宁波金融服务外包发展路径，同时，结合宁波外向型经济特性 ，发展金融服务外包，提升承接金融服务外包能力，有利于推进产业结构调整，促进宁波实现
2、成为现代化国际港口城市、构建区域性金融服务外包中心的发展目标。 （ 2）预期目标： 本研究从金融服务外包理论研究出发， 结合国内外典型金融服务外包中心在发展过程中的经验教训 和宁波的实际情况，分析我国金融服务外包的发展存在的问题，归纳阐述宁波市金融服务外包发展现状及存在问题， 为宁波实现其发展目标 提出可行性建议。 2.国内外研究现状 随着经济金融全球化发展，在成本因素以及技术进步的推动下，金融服务外包几乎涉及整个 IT 行业。金融服务外包 已经成为当前国际服务外包业务的重要领域，是跨国金融机构实现战略目标的重要手段。 国内外对金融服务外包发展问题的研究将会逐步深入，诸多学者的理论对于确保金融
3、服务外包发展的稳健性具有重要的指导意义。 一、国外研究现状 从金融服务外包驱动力和优缺点的研究来看， Diromualdo 和 Gurbaxani（ 1998）对信息技术外包服务进行了研究 ,并提出了一系列建立外包关系的建议：外包合同需要和战略目标保持一致，此外外包企业还应与外包商存在互补的关系 ,外包商和外包企业也应该具有一定的相容性和持续性。麻省管理学院Satwik Seshasai 和 Amar Gupta （ 2004）发表的全球专业服务外包（ Global Outsourcing of Professional Services）一文以问卷调查为重要依据，着重就外包对企业主体和社会的
4、好处进行了系统研究，认为外包特别是离岸外包能够有效1 降低发包企业成本，在更广泛的区域内配置资源，提高资源配置效率。德勤会计师事务所（ 2004）和欧洲中央银行对金融机构业务外包的动机进行了调研，报告表明降低成本是银行进行外包的最主要驱动力，此外精于其核心业务、改进其服务质量等要素也占据主 要地位。 从金融服务外包风险管理的研究来看， James Brain Quinn（ 詹姆士 布莱恩 奎恩 ） 和 Frdeerick G.Hilmer（ 1994）指出外包战略的三种主要风险包括 :失去关键能力或发展错误能力的风险；失去研发、生产、营销等阶段之间的交互式能力；失去对外包商的控制能力。 Cro
5、ss（ 1995）通过对英国石油公司的外包风险研究认为，外包所耗费的成本可能超出外包所获得的价值增值。 Laeity、 Willeocks和 Feency(1995)认为最大的风险来自于隐藏成本，他们指出外包可能会有隐性的交易 成本和管理成本，交易成本包括资源配置成本、组织调整成本、设立成本等，管理成本则是不得不投入人力资源对外包合同进行管理的成本等。Michale.J.Earl， Slie P.Willcocks 和 David F.Feeny（ 1996）从弱势管理、员工经验欠缺、潜在成本、组织学习能力的丧失、技术的不可分性、外包焦点的模糊性等方面研究了外包的风险。 从金融服务外包业务分类
6、及趋势的研究来看，麦肯锡在其高层管理论丛（ 2004）中指出，服务外包已成为当今全球新一轮产业革命和转移中不可逆转的必然趋势。服务外包的飞速增长将也为 全球经济和产业提供了新的发展机会，成为跨国企业全球布局、提高国际竞争力的重要考虑因素。 Mary C.Lacit， Leslie P.Willcocks 和 Joseph W.Rottman（ 2008）和他们的同行组织归纳出全球后台服务外包的管理经验、趋势以及面临的风险，他们提出要管理全球服务外包，承包商必须有过硬的内部运营能力及合格的流程管理能力；并预测了 ITO 和 BPO市场规模和成长方面的趋势；承包商在经营时会遇到的几个常见问题，包括
7、如何妥善解决客户对信息的保密性、知识转移、知识共享的疑虑，以及维持战略伙伴关系。 Wendy L.Tatea,Lisa M.Ellramb,Lydia Balsc 和 Evi Hartmannd（ 2009）指出离岸外包是由于企业在发展过程中遇到的越来越多的内外部压力以及降低成本的需要；企业也需要通过外包来提高效率、质量以及占领更多市场份额。发包方和承包方也由简单的合作关系提升为战略伙伴关系，双方对彼此的期望、以及各自的治理结构也发生相应的变化。 二、国内研究现状 从金融服务外包驱动力和优缺点的研究来看，田贞余 (2004)认为 ,外包可以整合利用国际范围内、尤其是发展中国家的专业化资源和服务
8、 ,从 而达到降低成本、提高效率、充分发挥自身优势的目的。蒋欢（ 2005）对金融服务外包动机进行了外因和内因两方面的分析，指出信息技术革命、金融自由化和创新是其外部原因，强调银行将其业务外包本身就是一种创新，是金融管理模式的创新、2 组织结构的创新、经营理念的创新，又从经济视角、战略管理视角和社会视角对内部原因进行阐述。中国学者卢根鑫 (2006)就跨国公司的经济发展阶段的影响进一步的深入阐述国际化产业转移，他从产业分化、价值盈余、产品价值构成等方面对产业转移尤其是服务外包进行了分析。王铁山，郭根龙，冯宗宪（ 2007）分 析了当前金融服务外包的产生和发展动因，我国承接金融服务外包的现状，以
9、及立足于我国实际并借鉴印度的成功经验提出了承接金融服务外包的策略。他们认为，金融服务外包的根本目的在于“金融机构通过重新配置资源，将资源集中于相对优势领域来提升竞争力，增强持续发展的能力”。柏宝春（ 2008）从多角度对金融服务外包对企业的价值进行阐述，诸如凝聚核心竞争力，规避风险，淘汰冗员，提升组织效率，降低成本，获取免费资源等。 从金融服务外包风险管理的研究来看，杨晓丽（ 2006）主要从法律构建出发来研究金融服务外包的风险控制，列举了美国 和台湾地区的相关立法。曾康霖、余保福（ 2006）指出应加强对金融服务外包风险的控制：（ 1）加强金融业务外包的全流程风险管理；（ 2）建立实施业务外
10、包的各项配套机制；（ 3）充分利用合同控制金融服务外包的风险；（ 4）加强外包业务道德风险监控，防止寻租行为出现。刘倩（ 2007）利用风险矩阵法，波尔达序值法和多因素层次分析法对金融服务外包的风险进行量度。万鹏飞（ 2008）指出，从风险的发生概率和强度两方面对风险进行量度之后，发展金融服务外包所采取的风险控制需要从金融机构自身和金融监管部门两方面进行。 从金融服务外包业 务分类及发展模式和趋势的研究来看，南开大学赵智锋、彭磊（ 2006）分析我国目前金融业的外包现状，指出我国外包相关法律不健全、外包监控体制不完善、业务范围狭窄等问题，并提出相关政策建议，如尽快制定外包相关法律、建立完善而有
11、效的外包监管制度等。刘倩（ 2007）总结了金融服务外包的发展里程，对今后的发展趋势做了分类，给出了我国发展金融外包的路径建议。崔越（ 2008）指出金融服务外包行业“业务量将持续迅猛增长、大金融机构热衷自建海外外包中心、商业操作与 IT混合外包、近岸 -两岸 -多岸的新运作模型”的发展趋势。 2008 年全球服务外包发展报告指出，服务外包已成为当今世界全球新一轮产业革命和转移中不可逆转的必然趋势，在众多不利因素中，业务外包风险的存在将影响服务外包规模的扩大。郭峰（ 2008）指出“金融服务外包行业处于行业生命周期的高速成长期”，呈现持续迅猛增长、自建海外外包中心的发展趋势。邓立立（ 2008
12、）认为近年来，金融业外包规模已发展到仅次于制造业，覆盖了银行、保险、证券、投资等各类金融机构以及各种规模的金融机构，且金融服务外包的内容逐渐深化，离岸金融服务外包趋势不断扩大。 三、小结 3 目前而言，国内对于 离岸金融市场的研究大多仅仅停留在对国外成熟离岸金融市场的简单介绍上面，很少联系我国的实际情况来分析问题。对国内金融服务外包的开展试点主要集中于北京，上海，重庆等地，对于宁波地区金融服务外包发展的研究都较少。本文通过对国内外金融发展的理论以及实践研究，结合国内外典型金融服务外包中心在发展过程中的经验教训，为宁波发展成为国际港口城市、构建金融服务外包基地提出相关的建议。 3.参考文献 1巴
13、塞尔银行监管委员会，国际证监会组织，国际保险监督官协会，国际清算银行金融服务外包（上） J中国金融， 2005（ 12）： 58-61 2江曙霞，何建勇，陈玉婵厦门市打造金融服务外包中心问题研究 J福建金融， 2010（ 3） 3王江，齐晓玲浅谈中国承接金融服务外包的优劣势 J商场现代化， 2010（ 10） 4薛彤北京发展金融服务外包业务的条件与政策建议 J特区经济， 2010（ 8） 5王力金融产业前后台业务分离的新趋势研究 J财贸经济， 2007（ 7） 6赵安天津滨海新区金融服务外包业务发展的 SWOT 分析 J商业经济， 2009（ 4） 7李莉，贾凤梅，李暘积极促进天津 滨海新区金
14、融服务外包发展 J港口经济， 2008（ 12） 8王江，齐晓玲浅谈中国承接金融服务外包发展竞争力分析 J中国市场， 2010（ 18） 9魏光强如何改进金融服务外包人才培养的模式 J考试周刊， 2010（ 2） 10唐俊我国金融服务外包业务的探讨 J深圳信息职业技术学院学报， 2009（ 2） 11苏文力，陈道斌论商业银行信息技术服务外包策略 J科技管理， 2002（ 7） 12李庭辉上海浦东发展金融服务外包产业政策研究 J借鉴与思考， 2008（ 6） 13杨琳中国金融服务外包现状及前景 J当代金融家， 2010（ 03） 14尹建华，王兆华，苏敬勤 资源外包理论的国内外研究述评 J 科研
15、管理， 2003（ 5） 15吴国新，高长春 金融服务外包研究综述 J 国际商务研究， 2009（ 5） 16张旭金融服务外包发展浅析 J WTO 经济导刊， 2006（ 10） 17崔越金融服务外包：理论基础与发展趋势分析 J哈尔滨金融高等专科学校学报，2008（ 3） 18田晓军银行业务外包及其对我国商业银行经营的启示 J城市 金融论坛， 1999 19谢雨白，沈玉良上海金融服务业务外包的条件与政策建议 J上海金融， 2007（ 1） 20曾康霖，余保福金融服务外包的风险控制及其监管研究 J金融论坛， 2006（ 6） 21龙永图全力打造金融服务外包的中国品牌 J经济导刊， 2009（ 1
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17、万鹏飞国际金融服务外包的运行机制及风险控制研究 D山东：中国海洋大学 ， 2008 31王怡金融后台离岸外包发展模式研究 D山东：中国海洋大学， 2008 32王鸿昌论国际金融服务外包及中国的应对政策 D 吉林： 吉林大学， 2009 33刘倩金融服务外包及其风险研究 D辽宁：东北财经大学， 2007 34蒋欢金融服务外包及其风险研究 D湖南：湖南大学， 2005 35黄运武商务大辞典 M北京：中国对外经济贸易出版社， 1998 36卢锋 服务外包的经济学分析 M 北京：北京大学出版社， 2007 37田晓军银行再造 M上海：上海财经大学出版社， 2002： 43 70 38波特；夏忠华竞争优
18、势 M北京：中国财政经济出版社， 1988 39卢根鑫 中国服务经济报告 M 北京：中国经济出版社， 2006 40查尔斯盖伊，詹姆斯艾辛格企业外包模式 M北京：机械工业出版社， 2002 41Andrew Kakabadse & Nada Kakabadse.Outsourcing Current and Future TrendsJ.Thunderbird International Business Review,2005(3). 42Monica Belcourta. Outsourcing The benefits and the risksJ.Human Resource Mana
19、gement Review,2006(2). 43Basel Committee on Banking Supervision. Outsourcing in Financial ServicesJ.The Joint Forum,2005. 44Terry Metzger. A New Look at Outsourcing: A Key Strategy for RecoveryEB/OL. http:/,2010.02.15. 二、研究方案 1.主要研究内容（或预期章节安排） 1 金融服务外包的概述与理论基础 1.1 金融服务外包的概述 1.2 金融服务外包的理论基础 1.3 研究思路与
20、方法 2 宁波市金融服务外包的发展现状分析 2.1 我国金融服务外包发展现状 2.2 宁波市发展金融服务外包现状 2.2.1 宁波拥有发展金融服务外包 产业的良机 2.2.2 宁波是浙江服务外包发展的后起之秀 5 2.2.3 政府政策扶持宁波金融服务外包发展 3 宁波市金融服务外包存在问题分析 3.1 我国金融服务外包发展存在问题 3.1.1 金融服务外包业发展处于初级阶段 3.1.2 金融服务外包人才匮乏 3.1.3 缺乏整体规划及权威行业协会的支持 3.2 宁波发展金融服务外包面临的问题 3.2.1 人才和科研资源的制约 3.2.2 金融服务外包企业竞争力不足 3.2.3 业务结构单一 4
21、 宁波市发展金融服务外包的目标定位 4.1 中国城市金融服务外包的典 型模式分析 4.2 宁波市借鉴典型城市金融服务外包发展经验分析 4.3 宁波市发展金融服务外包的目标定位 5 宁波市发展金融服务外包的对策建议 5.1 培养专业人才队伍 5.2 制定总体性规划，构建良好环境 5.3 培育服务外包骨干企业，加强国际合作依托度 5.4 利用本土优势，打造金融服务外包产业的“宁波品牌” 结 论 2.实施方案和进度计划 第六学期第 19-20 周至第七学期第 1-5 周：指导学生完成毕业论文选题。 第七学期第 6-14 周：指导学生完成外文翻译、文献综述和开题；完成详细提纲。 第七学期第 15- 20 周：指导学生完成初稿。 第七学期寒假：开展调查研究，修改、完善毕业论文。 第八学期第 1-6 周：指导学生参加毕业实习，进一步修改毕业论文；毕业论文定稿上交。 第八学期第 7-11 周：毕业论文答辩。
