1、开题报告 外资银行的进入对宁波银行业的影响研究 一、立论依据 1.研究意义、预期目标 外资银行是指在本国境内由外国独资创办的银行，其经营范围根据东道国银行法律和管理制度的不同而有所改变。外资银行自上世纪九十年代起开始陆续进入宁波，发展至今已经初具规模。外资银行进入宁波，给宁波的银行业一个带来了一定的冲击。宁波的中资银行在宁波本地发展多年，在市场拥有相对稳定的市场份额。而外资银行的进入就打破了这种多年的平衡，导致了新的竞争的产生。但是，外资银行的进入宁波的银行业市场所带来的并不仅仅是市场份额平衡的打破，同时， 还会带来多方面的影响。 本论文计划利用网上数据库和相关资料的分析研究，来了解外资银行的
2、进入对宁波银行业所带来的各个方面的影响，从而也帮助宁波的中资银行来找出相应的对策。 2.国内外研究现状 （ 1） 国外学者对外资银行进入东道国的影响研究 Metais 在 1997 年的时候对银行为什么进行海外扩张这个问题进行了最简单的回答，而这个回答可以用引力效应（ gravitational pull effect）来解释。对于引力效应，国外学者 Miller 和 Parke 在 1998 年更是指出：银行业的外资进入者在发展中国家作 为东道国的情况下面临着相对较弱的竞争环境，因而这些银行业的外资在金融服务业的领域拥有良好的盈利机会。 Gray（ 1981）和 Sanders（ 1981）
3、等进行了深入且系统的分析并且除了外资银行进入有助于东道国银行体系效率的提高的基本结论。而通过外资银行进入印度尼西亚的情况的分析， Cho（ 1990）得出东道国银行市场的竞争力会因外资银行的进入而增强的结论。 Satta（ 2003）对 17 家位于坦桑尼亚的银行 1991年到 2001 年的数据进行了分析发现，外资银行的进入对小企业融资的影响是不利的。通过对东南亚金融危机前后 的情况的分析， Luca Errico 和 Alherto Musalem（ 1999） 两位学者得出了结论，在监管不力的情况下，外资银行可能成为国际游资的进入渠道并且会给其自身的经营带来严重的问题。 Weller（
4、2000）在分析了荷兰转型时期的银行体系后也得出了外资银行的进入会导致国内信贷结构的萎缩的结论。 Hans Degryes 和 Olena Havrylchyk（ 2009）在其文章中指出外资银行更加愿意贷款给透明的借款人。 Claessens（ 2001）检验了外资银行进入与东道国银行效率之间的关系，其得出的最 终结论为外资银行进入程度高会显著减少银行的税前利润和日常开1 支。 （ 2）国内学者对外资银行进入东道国的研究 国内的一些学者对外资银行进入中国的可选择途径做了分析，巴曙松在2003 年将可选择途径分为了大致四种：成立外资独资银行，在中国开办独立的分支机构， 购买并持有中国国内银行机
5、构的股份，与中方合资建立的新的银行。 韩文霞、刘开林（ 2007）引进了含有交互项的模型对市场竞争度进行了实验表明，外资银行的各方面的效应将得到更好的发挥。而张荔、张蓉（ 2006）对 17 个新兴市场国家 1995-2002 年的截面数据进行了分 析得出在一个有效竞争的环境中，外资银行的进入对东道国有正溢出的效应。 外资银行的进入同时还影响了东道国银行体系的稳定性。叶欣、冯宗宪（ 2003）运用多元 Logist 模型分析得出外资银行进入数量的增加将有助于增强本国银行体系稳定性的结论。林亮亮、刘开林（ 2007）利用 12 种高频性的宏观经济指标，测度了我国银行体系 1997-2005 年间
6、各个月度的脆弱性状况，表明外资银行所占的资产份额和贷款份额对我国银行体系稳定性的影响均不显著。王韵亭、林可全 （ 2008）研究外资银行的进入对东道国银行体系稳定性的影响，研究发现 ：外资银行对东道国银行体系稳定性的影响随着开放阶段的深入呈现倒 “ U” 型的变化。任晓怡（ 2010）通过分析外资银行进入对我国银行业带来的挑战，提出了加大改革力度，提高服务水平和吸引优质客户，留住优秀员工和加强金融监管等对策来迎接和应对挑战。 （ 3） 文献研究结论 总的来说，目前国内外对外资银行进入对东道国银行业的影响的研究都是从国家的角度出发的，研究地域或城市的文献比较少，而外资银行的进入对发展程度不同的城
7、市带来的影响是有所差别的。宁波作为国内经济最活跃的地区之一，其银行业受到的影响也是不可忽视的。在外资银行 不断进驻宁波的今天，其银行业想要在竞争激烈的市场中立于不败之地，就需要我们加大力度来研究。本文着重探讨外资银行的进入对宁波银行业的影响，在竞争激烈的市场经济中找到一条适合宁波银行业自身的发展道路，能够促使其更快更好的发展。 3.参考文献 1邱立成，王凤丽外资银行进入东道国银行体系稳定性影响的实证研究 J南开经济研究， 2010（ 4） 2白永平，纪发俊中国外资银行的发展动态及空间分布研究 J西北师范大学学报， 2010（ 1） 3毛泽盛，吴洁，刘敏楼外资银行对中国信贷供 给影响的实证研究
8、J金融研究， 2010（ 1） 4顾列铭边缘化 :在华外资银行的风险 J中国外资， 2010（ 1） 2 5张伟兰中国需要外资银行 J中国外资， 2010（ 1） 6汤益袆海外并购能提高中资银行的效率吗 基于 SFA 的实证研究 J世界经济情况， 2009（ 4） 7林洵从外资银行的视角看中国银行业 J中国外汇， 2008（ 8） 8王劲松，张克勇外资银行的进入对我国银行业绩效影响的实证分析 J兰州大学学报，2008（ 8） 9姚伟外资银行分食中资 银行蛋糕 J上海国资， 2007（ 5） 10李江，周昌林当前宁波银行业 “层级化 ”发展研究 J宁波通讯， 2007（ 3） 11叶欣，冯宗宪外
9、资银行进入对本国银行影响 (上 ) J 世界经济， 2004（ 1） 12才宏远，王新华在华外资银行发展情况分析 M商业银行， 2007（ 14） 13陈卫东，宗良，张兆杰入世五周年外资银行发展的基本特点及趋势 M国际金融研究， 2007（ 3） 14崔光华，姚莉中东欧转型国家的外资银行发展状况 M俄罗斯中亚东欧市场， 2007（ 3） 15 Sengupta R Foreign entry and bank competition J Financial Economics, 2007 16 R.T.A.de Haas,I.P.P Van Lelyveld Foreign Bank Pene
10、tration and Private Sector Credit in Central and Eastern Europe J Journal of Emerging Market Finance, 2004 (3) 17 Mathieson D Roldos J The Role of Foreign Banks in Emerging Markets J New York，2001 (4) 二、研究方案 1.主要研究内容（或预期章节安排） 1 外资银行的概述 1.1 外资银行的概念 1.2 外资银行进入东道国所具有的 功能 1.3 外资银行进入东道国的方式 2 外资银行在东道国的发展现
11、状 2.1 外资银行在发展中国家的发展状况 2.2 外资银行在中国的发展状况 2.3 外资银行在宁波的发展状况 2.4 我国银行业应对外资银行进入的策略 3 外资银行对中国银行业的影响 3.1 外资银行进入对中国银行业效率的影响 3.2 外资银行的进入对我国银行业稳定性的影响 3.3 宁波外资银行发展所存在的问题 4 外资银行的进入对宁波银行业带来的冲击 3 5 外资银行的应对策略 2.实施方案和进度计划 实施 方案： 本项目是外资银行的进入宁波 银行业所会产生的影响的研究，需要拥有一定的理论基础和对宁波外资银行和中资银行发展现状以及可能会面对的问题的一定的理解和研究，因此需要大量的阅读相关的
12、期刊杂志和文献。本论文主要是通过对图书馆数字资源中相关的文献的阅读，从宁波金融年鉴和相关的统计部门获得的数据的查询，和对外资银行的实际的发展情况的了解和采访来展开分析，从而了解外资银行的进入对宁波的银行业所产生的真实的影响和其所实施的相应的对策。 进度计划： 第 6 学期第 1920 周至 第 7 学期第 15 周：在指导老师的指导下，广泛搜集、研究相关文献资料，完成毕业论文 的选题。 第 7 学期第 612 周：在导师的指导下，完成外文部分翻译、文献综述、开题报告撰写；参加开题答辩，进一步论证选题价值、确定主要研究内容。 第 7 学期第 1314 周：撰写文正详细纲要，交给导师批阅，反复修改，保证论文结构的合理性。 第 7 学期第 1520 周：开始 写毕业论文，完成初稿。 第 7 学期寒假：结合毕业论文选题开展调查研究。 第 8 学期第 12 周，在导师的指导下，进一步修改、完善毕业论文。 第 8 学期第 36 周：在导师的指导下，充分利用毕业实习的机会，结合毕业论文内容开展进一步的调查研究，完成论文。 第 8 学期第 7 周：在导师的指导下，进一步修改、完善毕业论文；定稿并上交。 第 8 学期第 911 周：参加毕业论文的答辩。
