1、开题报告 金融业支持低碳经济发展问题研究 一、立论依据 1.研究意义、预期目标 随着人们大量消耗化石能源、大量排放二氧化碳等温室气体，引发全球气候变暖的背景下，低碳经济正成为国际社会发展的趋势，越来越多的国家达成发展低碳经济和低碳社会的共识，“低碳经济”这一名词成为新世纪全人类共同关注的话题。 低碳经济最早出现在政府文件是 在 2003 年的英国能源 白皮书 我们能源的未来 :创建低碳经济 。其中提出，到 2050 年将英国二氧化碳的排放量削减 60%，从根本上把英国变成一个低碳经济的国家。自英国后其他发达国家也相继提出发 展低碳经济的政策。 2008 年 “两会 ”，全国政协委员吴晓青明确将
2、 “低碳经济 ”提到议题上来 。 2010 年 3 月， 生态环保、可持续发展成为两会的主题，全国政协 “一号提案 ”内容就是谈低碳环保。 发展低碳经济离不开金融的支持，赤道原则的提出使花旗、汇丰等国际银行根据其贷款准则贷款给对环境少影响的企业， 2007 年以来，国家环保总局与金融业联手推出 “ 绿色信贷 ” 、 “ 绿色保险 ” 、 “ 绿色证券 ” 三项绿色环保政策 发展低碳经济。 说明在发展低碳经济下，金融业成为促进低碳经济发展必不可少的力量。 2009 年 10 月 28日宁波市第十三届人民代表大 会常务委员会第十九次会议通过 的宁波市节约能源条例中提出 鼓励金融机构加大对节能领域的
3、信贷投入，拓展节能服务机构、企业节能项目的筹资渠道。 这表明 在低碳经济发展趋势下，宁波金融业也开始关注如何进一步发展。金融业发展低碳经济面临很多机遇和挑战，要得到全面发展受到很多因素的制约如认识不足、政策法律风险制约、机构本身等，但发展低碳经济为金融业创造了新的绿色金融产品和创新服务，还促进企业发展环保企业进行上市融资，起到保护生态环境的作用。 本文将通过对在低碳经济下宁波金融业的发展现状的研究，分析宁波金融业发展过程中的问 题和不足，提出进一步发展金融业的措施，可以看出低碳经济下宁波金融业如此发展的机遇，为其他城市如何在低碳经济背景下发展金融业提供参考依据。 2.国内外研究现状 1 国外研
4、究成果综述 1.1 低碳经济下发达国家对低碳金融和金融工具的初步研究 （ 1）在低碳趋势下银行的发展 1 Marcel Jeucken(2001)分析了银行与可持续发展之间的关系。作者分析了环境问题可能给银行带来的商机，从而带来新的投资产品出现。 Maths Lundgren和 Bino Catasus(2000)阐述银行可以通过相关绿色信贷和 基金政策约 束贷款人和融资者考虑环境因素。 （ 2）金融组织工具的创新 UNEP(2002)在对北美、欧洲及大洋洲的 34家已 签署银行的研究中，发现一半的银行在其金融组合工具中积极创新。研究表明，欧洲银行在金融工具创新中较为活跃，其中德意志银行在金融
5、工具和服务使用中发展较全面，包括绿色风险评估、绿色信贷、绿色信用卡、绿色基金、绿色租赁、绿色保险、绿色咨询服务、绿色风险投资以及有关气候变化研究的投资产品。 1.2 发达国家现在主要研究集中在碳配额、碳配额交易和金融中介机构等方面 （ 1）对碳交易制度框架进行反思，分析碳交易配额限 制的缺陷 Oscar Reyes(2009)认为整个配额限制和碳交易基本理论的缺陷，该机制没有设立直接解决一个快速转型的关键任务，而是为一个已有的污染量化创建一个化解手段，创造了可交易的商品。以欧盟排放交易体系为例，按行业来计算初始的历史排放量并且预测排放配额限制使其获得更多的配额指标空间。这将导致可排放配额高于实
6、际排放配额。 （ 2）研究碳配额交易和碳税带来的消极影响 ChengF.Lee 等 (2008)主要通过分析综合使用碳税和碳交易手段给纺织、织造等不同工业部门间带来的影响，说明根据各工业部门的排放比例来 核准碳排放额是可行的方法。但是上游行业能从碳交易中获利，而下游行业则因受到碳排放指标的约束。 （ 3）金融服务创新 Markus Pietikainen (2010)介绍了民间成立的金融中介服务公司，通过金融服务的创新，在碳交易中发挥的竞争优势。 2 国内研究成果综述 我国学者对低碳经济下金融业的发展问题研究，观点相对于国外还不够成熟，代表性的观点和研究成果如下： 2.1 关于探讨低碳经济下我
7、国金融业发展现状方面 徐杨（ 2010）根据兴业银行 2006 年推出节能减排项目贷款的信贷产品、北京银行和上海浦东银行先后开展 碳交易项目贷款等发展现状，和国外低碳金融发展相比，指出我国低碳金融发展落后存在很多不足；张东刚和张小瑛（ 2010）分析了低碳经济下金融业发展的国际和国内情况，主要从金融产品和减排业务模式方面，提出进一步发展我国低碳金融的对策建议。 2 2.2 关于我国金融业发展支持低碳经济出现的问题研究 王刚（ 2010）探究金融机构对低碳金融业务的认识不足、金融机构相关机构和人才缺失等方面，提出推动我国低碳金融服务的建议；李志林（ 2010）认为，可以从我国绿色金融创新产品（绿
8、色信贷、绿色证券、绿色保险产品）不足问题上，提出相应的 改善和创新绿色信贷产品和服务、创新绿色证券和绿色保险产品的建议。 2.3 关于低碳经济下对我国金融业进一步发展的措施和建议方面 为发展低能耗、低排放的低碳经济，实现金融业可持续发展，李志林（ 2010）从金融产品创新角度，提出从银行、证券、保险范围加强绿色金融产品创新建议如大力开发支持绿色住宅、绿色交通的信贷产品，加快绿色企业上市，推广环境污染责任保险等；李岚（ 2010）提出发展低碳经济离不开金融的支持，西方发达国家在碳金融领域积累了丰富的实践经验，我国可以借鉴其经验提出我国通过出台完善法律法规、培育中介机构、 开发多样性金融衍生品等建
9、议。 综观国内外的研究成果 ，国内外学者关于低碳经济下金融业发展方面进行了广泛的研究。国外研究成果可以看出低碳经济下发达国家的金融业在银行、保险、金融产品方面有了成熟的研究，而且目前主要研究对金融发展方面从碳配额、碳配额交易和金融中介机构出现问题角度提出了更深层次发展金融建议。我国研究主要从低碳经济下我国金融业发展现状方面、发展问题和发展的措施和建议方面，说明低碳经济下我国金融相对发展不完善，借鉴国外的发展经验发展自身金融。国内外研究成果都是从国家角度发展金融支持低碳经济的 研究，有关探索区域金融支持低碳经济发展的很少。那么本文将 通过对宁波市金融发展现状和问题等方面的研究，分析出其发展的措施
10、，以促进宁波金融业进一步发展，为低碳经济下我国区域金融业发展提供建议。 3.参考文献 1邢继俊，黄栋， 赵刚 低碳经济报告 M 北京：电子工业出版社， 2010 2史新峰 气候变化与低碳经济 M 北京：中国水利水电出版社， 2010 3徐杨 谈我国 “ 低碳金融 ” 的发展 J 理论界， 2010（ 5） 4 张存刚， 张小瑛 “碳金融 “发展现状、前景及对策研究 J 甘肃理论学 刊 ， 2010(4) 5 王刚 金融支持低碳经济发展问题探讨 J 山东经济战略研究 ， 2010(7) 6李志林 国际绿色金融产品创新的实践与经验借鉴 J 中国经贸， 2010（ 14） 7李岚 借鉴国际经验加快我
11、国碳金融发展的政策建议 J 金融经济（理论版） ， 2010(7) 8王静 我国商业银行低碳金融战略的实施研究 D 山东大学， 2010 9刘潇 中国商业银行发展碳金融 业务研究 D 北京交通大学， 2010 10徐丽媛 中国商业银行实施绿色信贷政策研究 D 内蒙古大学 ， 2010 11郭炎兴 绿色保险与低碳经济相伴俱进 J 中国金融家， 2010（ 7） 3 12张敏敏 试论保险业如何支持低碳经济发展 J 现代经济信息， 2010（ 3） 13张颖薇 低碳经济背景下碳金融发展问题探析 J 武汉金融， 2010（ 8） 14喻翔宇 对推进我国碳金融业务发展的思考与设想 J 金融经济， 201
12、0（ 8） 15中国科学院可持续发展战略研究组 2009 中国可持续发展战略报告 探索中国特色的低碳道路 M 北京：科学出版社， 2009 16王飞 中国商业银行 绿色信贷研究 D 北京工业大学 ， 2009 17谭建生 发行碳债券：支撑低碳经济金融创新的重大选择 J 经济参考报， 2009（ 8） 18Markus Pietikainen. Innovative financial services give a competitive edgeJ. Financee&Business Word, 2010. 19Osear Reyese. Carbon Trading:a brief in
13、troductionJ.Carbon Trade Watch, 2009. 20ChengF.Lee, SueJ.Lin, Chareles Lewis. Analysis of combining carbon taxation and emission trading on different industry sectorJ. Energy Policy, 2008(36), P722-729. 21UNEP. Industry as a partner of sustainable development: finance and insuranceEB/OL. www.unepfi.
14、org/fileadmin/documents/unep-wssd-finance insurance-2002.Pdf. 22Marcel Jeucken. Sustainable Finance and Banking M. London: Earthscan Publications Ltd, 2001. 23Maths Lundgren and Bino Catasus. The Banks Impact on The Natural Environment-On The Space between what is And what if J. Business Strategy an
15、d The Environment, 9, 186-195(2000). 二、研究方案 1.主要研究内容（或预期章节安排） 1 低碳经济的概述 1.1 低碳经济的含义 1.2 发展低碳经济有关金融业发展的国际背景 1.3 我国发展低碳经济对金融业的相关政策和发展状况 1.4 宁波发展低碳经济有关金融方面政策 2 宁波金融业 支持低碳经济 发展现状 2.1 宁波银行业 支持 低碳经济 发展现状 2.2 宁波保险业 支持低碳经济 发展现状 2.3 宁波证券业 支持低碳经济 发展现状 3 宁波金融业 支持低碳经济 发展的问题和不足 3.1 宁波银行业 支持低碳经济发展 的问题和不足 3.2 宁波保险
16、业 支持低碳经济发展 的问题和不足 3.3 宁波证券业 支持低碳经济发展 的问题和不足 4 宁波金融业 支持低碳经济 发展的措施 4 2.实施方案和进度计划 研究方案：本项目研究的是在低碳经济背景下宁波金融业发展问题。首先通过图书馆借阅相关书籍以研究低碳经济下中国发展低碳之路；其次通过期刊网查找相关学术论文以供参考；最后通过宁波金 融年鉴或鄞州图书馆数字资源查找金融业的一些相关数据。 进度安排： 第七学期第 2-3 周：联系指导老师，查找资料，初定选题； 第七学期第 4-5 周：确定选题并公布选题； 第七学期第 6-8 周：收集相关资料，确定论文提纲并填写任务书； 第七学期第 9-12 周：指导教师制作任务书 ,并向学生下达 ,和指导学生填写开题报告 ， 修改开题报告并最终定稿； 第七学期第 13-19 周：学生在教师 指导 下进行初稿写作； 第七学期第 20 周：完成初稿并上传初稿； 第八学期第 3-6 周：学生毕业实习和论文进一步修改； 第八学期第 8 周：上交毕业论文定稿 ； 第八学期第 9-11 周：学生毕业答辩。
