1、开题报告 浙江省金融发展与对外贸易关系的实证研究 一、立论依据 1.研究意义、预期目标 随着现今世界经济全球化和一体化程度的不断发展和加深，金融以及全球贸易已逐渐成为现代经济的核心及关键，两者之间以相互关联、渗透、牵制、促进的形态存在并共同推动着全球经济市场的形成和发展。中国随着改革开放的实施和加深以及加入 WTO 以来，对外贸易在国民经济中所占地位不断上升，尤其是浙江省作为东南沿海经济区域，其在对外贸易方面的发展对于我国市场经济发展发挥了重大作用；改革开放以来，浙江省也随之建立了金融市场、完善和健全金融体系， 扩大金融规模，使之更好地服务于经济发展，特别是占浙江经济很大比例的对外贸易。 20
2、08 年的经济危机之后，浙江省的外向型企业遭受重创，国家及地方的一系列政策大多是从银行和金融体系出发，对相关产业进行扶持，以期从金融部门的政策改革来支持浙江省的外向型经济部门的稳固和恢复。由此可见，研究浙江省的金融发展与对外贸易的相互关系，深入了解并掌握利用其关系，对于浙江省的经济全面发展、实施全球经济战略、提高世界市场地位等都至关重要。 但是，在现当代的国内外研究学说中，无论是国际贸易理论还是金融发展理论，对于影响对外贸易的金融 因素大多较为抽象和笼统，很多被归入或者隐藏于金融对经济增长影响的原理当中。虽然金融发展对于经济增长和对外贸易对于经济增长的关系及重要作用在理论和实践上已有所共识，但
3、就其中的金融发展和对外贸易关系的研究尚未成形也未引起足够的重视，仅有的研究也都是通过研究相关理论建立两者关联，或是就国家经济层面进行的分析，而就跟为细化的区域经济角度的分析研究则很少。尤其是长三角、珠三角等东南沿海开放程度深、对外贸易依存度高的经济区域，其经济发展、结构优化过程中，金融与对外贸易的相互关系研究和指导性研究尤显重要却缺乏。 因此。本 文拟从中国金融与对外贸易的发展背景出发，遵循理论与实证分析结合的研究思路，以国内外相关理论研究为基础，从理论层面阐述金融发展与对外贸易关系，并从实证分析层面运用计量经济学方法着重分析研究浙江省经济发展中金融发展与对外贸易的关系，从而阐明发展金融体系、
4、优化金融结构对于对外贸易发展的影响及作用。并且通过研究分析，提出浙江省如何利用金融发展与对外贸易关系建立双赢政策、深入有效发展金融和对外贸易的相关对策。 1 2.国内外研究现状 有关金融发展与经济增长的研究 （一） 国外相关研究 1、经济增长导致金融发展 以琼罗宾逊（ RobinsonJ,1952）为代表的部分学者提出了“因应需求论”，认为是经济的增长使金融机构发展，从而促进了金融市场的建立。罗宾逊提出“企业领着金融走”，认为“经济发展导致了一定的金融发展，金融发展是这种发展的必然的、被动的反应”。但是事物是发展的，这种发展是有量变引起的质变，这一论调则片面地否定了金融部门发展的自主性和内在性
5、。 2、金融发展促进经济增长 熊彼特 （ JASchumpeter）普遍被认为是金融发展与经济增长理论的第一个贡献者。 熊彼特在经济发展论（ 1911）一书中提出了独具特色的金融因素与产业资本相结合的经济增长理论，指出尤其在经济发展初期，银行信用是金融活动的主要形式。他（ 1939）还指出银行业和企业家是经济增长过程中的两个关键因素。另外，熊彼特认为，金融发展对经济增长具有重大影响，银行具有信用创造的能力，以此推动经济发展。银行在经济发展中的重要作用，在于为生产要素的新组合提供必需的购买力。熊彼特的观点建立在了对于金融和经济发展的内在性的肯定之上，深化了这两者之间的关联，并且将之具体化了。 美
6、国经济学家雷蒙德戈德史密斯（ GoldsmithRaymondW）作为金融发展理论的先驱，他 将金融发展定义为“金融结构的变化”，“金融结构即各种金融工具和金融机构的相对规模，随时间而变化的方式在各国亦不尽相同”。在他的金融结构与金融发展一书中，对比了 35 个国家百余年的金融史料和数据后，对各国金融发展的差异进行了数量和比较研究；解释了金融深化的内部规律；提出了金融发展与经济发展关系问题的重要性与研究方向。他把各种金融现象归纳为金融工具、金融机构和金融结构。另外， Levine（ 1993）等也在戈德史密斯的研究基础上深化，认为金融发展与经济增长存在正相关的关系，不仅如此，还认为金融发展决定
7、了经济增长 。但是金融发展只能说在一定程度和意义上对经济增长有决定作用，却不能片面地推断其完全的决定作用。 美国经济学家托宾（ J Tobin, 1965）在货币与经济增长中提出了著名的新古典货币增长模型。他认为货币对经济增长的影响作用机制在于：货币影响人们的可支配收入，人们的可支配收入影响其消费及储蓄的行为，从而影响经济增长。托宾的模型属于实证增长模型，只分析了影响经济增长的因素，而没有分析经济增长的货币金融因素。 这些学者的普遍认同观点是金融发展对于经济增长存在正相关作用，在一2 定程度上是起到决定性作用的，并且这 一作用可以说是自主产生的，是金融发展的必然结果。 3、金融发展和经济增长互
8、为因果关系 持这一论点的学者中，麦金农和肖的理论非常重要，成为了金融发展理论正式形成的标志。 麦金农（ Mckinnon， 1973）和肖（ Shaw， 1973）在对“金融抑制体制”批判的基础上提出了“金融深化论”。他们认为，在金融抑制的体制下，很低的存款利率影响了储蓄的总量扩张和结构构成，进而阻碍投资的增加和经济的发展。具体来看 ,金融抑制下实际利率低于市场均衡值，则会导致一方面储蓄下降，银行融资不足，投资总额减少；另一方面，认为低利率造成 信用配给，产生低利率的资金分配。麦金农 -肖金融深化模型的核心问题是利率的压制问题；核心思想是主张实行金融自由化，促使实际利率在市场机制下自动趋于均衡
9、，从而保证经济的优化发展。 笔者认为，在经济紧缩的情况下，政府为了发展优先部门的筹资，降低实际利率以引导资金流向这些部门，但这样做反而会造成银行给企业的融资不足，实际投资总额减少，抑制经济发展；若采取金融自由化，放宽对利率的管制，则可使之趋于均衡，进而促进经济增长。这一理论是一般均衡理论在金融理论中的运用，批判了凯恩斯所主张的通货膨胀在经济发展和结构转换过程中的 不可避免和有利于发展的观点。 1973 年以后，许多学者在此基础上进行相关理论研究和市政分析，以论证提高利率和金融自由化的必要性，进而形成了麦金农 -肖学派。例如弗莱（ Fry，1978、 1980、 1989）先后进一步分析了麦金农
10、 -肖的理论，认为应提高利率，提高投资的评价收益。这些学者的研究都承认并验证了金融发展对经济增长的重要促进作用，但却大多没有突破其理论框架，只能算是理论和实证验证。 此外，还有格利和肖的金融发展论。在金融理论中的货币一书中，他们观点为货币政策总是会影响一个社会的经济方面，在调控和指导金 融的以及实际的经济活动中，货币体系具有重要作用。他们还认为，金融发展与经济发展之间有着非常密切的关系，经济发展是金融发展的前提和基础，金融发展是经济发展的动力和手段。 4、金融发展抑制经济增长 凯恩斯即为持这一观点的代表人物。反映在其政策观点上即上述的金融抑制体制的相关主张。戴蒙德（ Diamond， 1983
11、）等则认为金融领域的泡沫经济和货币危机会对经济增长产生负面影响，金融体系的内在不稳定性有可能在股票市场等中造成冲击甚至引发金融危机。可见，持这一观点的学者大多是在金融市场出现泡沫、经济发展下滑的恶性循环的 情况下对此进行的研究，因而更3 多地则认为这种影响是消极的。 可以看出，国外早期在关于金融发展和经济增长关系的研究大多基于理论方面，只有较少数学者是对具体国家或经济体的发展数据进行分析，缺少更为直观的数据研究和实证分析，但也为其后的研究提供了理论平台和参考。 （二） 国内相关研究 相对于国外的已经形成相对系统的理论而言，我国国内对与金融发展与经济增长的研究多为建立在国外理论和模型的基础上的理
12、论整理比较和实证研究方面。 大多数的研究都表明金融发展对经济增长存在正向的促进作用，但通过对全国及地方数据的研究比较，表明这一影响 的效果和影响方面存在区域差异。 丁晓松（ 2000）通过单位根检验和协整检验分析恶劣金融发展对我过的经济增长具有积极作用，但该作用并不显著。谈儒勇（ 2000）采用 1993 年 1998年中国金融发展和经济增长的季度数据进行线性回归分析，结果显示我国金融中介和股票市场对经济增长作用并不明显，而存款货币银行和经济增长之间存在显著的正相关关系。舒林（ 2009）对长三角地区的研究，运用了单位根检验、协整检验、因果关系检验，表明：金融化程度对经增有影响，但有区域差别；
13、金融中介市场化水平与经增呈正比关系；证券市场化水平与经 增呈正比关系。李善龙、赵喜仓（ 2009）对长三角地区的研究，运用了单位根检验、协整检验、因果关系检验，表明：金融化程度对经增有影响，但有区域差别；金融中介市场化水平与经济增长呈正比关系；证券市场化水平与经济增长呈正比关系。 但这些研究大多是从金融体系对经济的影响和作用为研究方向，缺乏逆向的研究，并且多是以全国为研究主体，缺少对于中国区域经济的研究。 有关金融发展与国际贸易、进出口结构的研究 （一） 国外相关研究 Kletzer 和 Bardhan（ 1987）对金融机构和金融市场需要外部融资的融资功能进行了分析，他们认 为信贷限制较低的
14、国家会专业化于使用外部融资的产业，相反则经专业化于不需要外部融资的产业。 Levine（ 1997）在传统的 H-O 模型和比较优势理论基础上，衍生出 H-O-S模型，认为资源禀赋条件的差异以及各种不同的生产技术系数是国际贸易中各国比较优势的基本原因，也是对外贸易的决定因素，一国应出口密集使用其丰裕要素的商品而进口密集使用其贫乏要素的商品。金融部门作为一个重要而特殊的部门，金融系统具有降低风险、有效配置资源、促进储蓄、便利交易和加强监管等功能。 Rajan 和 Zingales（ 1998）认为在金融发展 水平较低的国家，外部融资的成4 本较高，使用更高比例外部融资的公司也必须承担更高的借款成
15、本； Beck（ 2002）利用 56 个国家 36 个产业 1980 1990 年期间的数据，研究发现使用更多外部资金的产业的平均出口额在金融发达国家更高。 肖（ 1988）认为在金融抑制战略下，“通过减少国内储蓄，金融浅短导致了贸易方面的扭曲”。国内金融资产在金融抑制下实际收益率低而不稳定，理性的经济人会减少储蓄，将之转移到进口消费品、有较多进口组件的消费品以及有出口潜力的国内商品上。另外，他还认为，补贴性贷款对发展中国家造成一系列贸易扭 曲，他举证了印度、韩国的出口增长已达到了一定限度，以致其出口投资的社会收益很低甚至为负，原因之一便是这些国家的储蓄太容易。 Manova（ 2005）认
16、为金融发展水平的提高对贸易量与正的影响，尤其是对于高度依赖外部资金的产业及企业。并且，在任何水平上，金融发展自由化都提高了外部资本的可得性，自由化对贸易结构的影响进一步提供了金融发展独立于其他制度的证据。 Bernard 和 Wagner(2001)对德国的研究、 Bernard 和 Jensen（ 2004）对美国的研究以及 Becker 和 Greenberg（ 2004）的 研究都得出相似结论，固定成本很大时，金融发展对出口的边际效应更高。也就是说，固定成本的融资程度决定了出口边际效益，进而影响出口量。此外，资本的流通性限制也对国际贸易产生影响。 Gertler 和 Gilchrist（
17、 1994）指出，当货币紧缩时，小公司的生产也短缩，限制了出口； Campa 和 Shaver（ 2001）则使用 90 年代西班牙制造公司的面板数据，分析表明出口商的现金流比非出口商稳定，收到的流动性限制也小，原因在于国外销售所提供的稳定现金流放松了对出口商的流动性限制。 除此之外，汇率的波动对国际贸易具有负面影 响。 Arize（ 1996）运用误差修正模型对八个欧洲国家进行的研究结果表明，不论在长期还是短期，实际汇率波动的增加对一国的出口需求都有显著的负面影响。 Doroodian（ 1999）运用（ G） ARCH 模型分析了印度、韩国和马来西亚的数据也表明，汇率的不确定性对贸易量有显
18、著的负面影响。 这些学者的研究更为细化和深化，不同的金融部门的变化对于国际贸易的影响具有不同的表现和程度，积极和消极两方面都有所分析和研究，并且还对于实际经济中的金融决策作了相关的对策和指导性研究。但是同样的，这部分的研究也是基于金融深化对对外 贸易的方向的研究，缺少逆向的研究探索。 （二） 国内相关研究 国内的相关研究相对较集中在实证数据分析研究验证上。但其中有不少学者的研究为我国的金融发展和国际贸易方面的关系研究还是提供了不少宝贵的研究资料。 白当伟（ 2004）选取 1965 2000 年， 77 个国家的经济数据，采用横截面5 数据统计、面板数据统计及其相关性检验、跨国回归分析，表明金
19、融发展导致了贸易自由化，贸易自由化对金融发展也有影响。另外，他还对我国 1978 年以来的数据进行了分析，同样得出了上述的结论。他认为：金融抑制会扭曲资源配置，同样也会扭曲对外贸易；金 融发展对国际贸易通过企业利用资金、利用规模效益以及金融发展对贸易政策、汇率的影响有激励作用。 孙兆斌 （ 2004）用协整分析和格兰杰因果检验方法考查了我国金融发展和出口商品结构的关系，肯定了金融发展对出口商品结构的正的作用，格兰杰因果检验结果是金融发展是出口商品结构优化的原因。但是他的金融发展和出口指标各只有一个，而且只用制成品出口比例来做对外贸易结构指标远达不到深刻分析的要求。 徐建军、汪浩翰（ 2007）
20、 对不同区域金融发展对国贸的短期动态影响进行实证分析比较，运用了动态面板数据分析模型、动态面板冠以矩估计分 析进行分析检验，表明在中、东、西三个区域，金融发展对国际贸易依存度的影响存在显著性，其中东部地区明显大于中西部地区；但短期内，东部金融发展促进了进出口，但中西部的却制约了其进出口的发展。 赵静敏（ 2007） 以江苏的数据为参考研究对象，进行了变量平稳想检验、单位根检验、 Johanson 协整检验、向量误差修正模型以及格兰杰因果关系检验，表明江苏金融发展水平对贸易增长发挥了争相作用，金融发展与对外贸易结构存在长期稳定的动态均衡关系，但短期内作用不大。 李平（ 2008） 利用单整分析、
21、协整检验、 VAR 模型、格兰杰因果 检验、简单回归检验，表明：我国金融总量发展趋势起到了促进我国出口产品结构优化的作用；我国私人信贷发展滞后于金融总体发展水平，对我国出口产品优化并每日有促进作用反而有轻微的抑制；股票市场的发展对我国出口贸易结构的优化提升粗在极微弱的正相关性，促进作用较弱；金融发展支持技术创新，对于我国对外贸易结构优化起关键想作用。 曲建忠、张战梅（ 2008）运用变量相关性分析、变量平稳想检验、变量间协整关系分析、变量间因果关系检验，表明： 金融发展的相关指标分别与国际贸易的相关指标存在长期均衡关系。 他们认为：首先，金融发展影响国际贸易结构；提高企业的国际竞争力；金融政策
22、影响国际贸易条件和格局。其次，国际贸易可以影响汇率以致金融市场；贸易政策是金融调整的重要手段；国际贸易发展对金融深化具有重要的促进作用。 冯 叶 月（ 2009） 对 1978 2007 我国金融发展对对外贸易影响的实证研究。利用了变量平稳性检验、 Johansen 检验、格兰杰因果关系检验，表明我国金融行业的发展壮大促进了对外贸易规模的扩大和贸易结构的优化升级，但金融发展效率水平较低，没有对贸易行业的支持推动作用。金融发展相关指标与对外6 贸易相关指标之 间存在长期均衡关系。 鲜宇星 （ 2009）通过分析 OPE（贸易依存度）、 EX（制成品出口量占出口总额比重）、 FD（金融深度） 19
23、87 2006 年的趋势，总结出金融因素对国际贸易及其分工显著影响，并且金融发展对开放度和出口制成品比重有正相关影响，不仅是量的影响，还有质、发展方向等的影响。 国内的学者对于金融发展与国际贸易、对外贸易及其结构的研究大多为建立在 1978 年改革开放后的经济数据的基础上的。但由于我国的对外贸易起步发展较晚，相关经济数据较为缺乏，且地区发展不平衡现象较为严重，因而相关的研究较国外还较少，且 数据分析所显示出的结果相对代表性和准确性较差，数据结果不明显，结果差异也较大。 国内学者在金融发展和对外贸易关系的研究方面进行了充分的数据证明和实证分析，并且较为客观地体现两者之间的相互关系，即双向研究；同
24、样地，缺乏更为细化的部门和区域研究，对策研究方面相对更为宽泛，无法真正地“对症下药”。 三、简要评述： 从国内外众多学者的研究可以看出，金融发展无论是对于经济增长还是国际贸易方面，都存在重要影响。随着我国经济和世界经济的发展，国际分工不断细化、贸易结构不断分化优化，各经济体之间的相互联系也越来越密切深入 。金融发展、金融结构的优化与之一国的对外贸易和国内经济增长的短期或者长期影响都在加剧，且不断变化。而不论国内还是国外的研究，由于选取的经济体、经济数据、经济指标不同，研究成果还是相对较为分散。因而，对于还处于发展中国家的中国而言，尤其是东南沿海外向型经济发展地区，及必须要把握金融发展与国际贸易
25、之间的联系，建立和完善相关金融制度以优化对外贸易，尽量发挥两者之间的正面的作用，促进经济区域优化均衡发展。 3.参考文献 1Arize.Real Exchange Rate Volatility and Trade Flows: the Experience of Eight European EconomiesJ. International Reiew of Economics and Finance， 1996. 2Beck T. Financial Development and International Trade: Is There a Link?J. Journal of In
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33、n, 1952. 22ShawEdwardS. Financial Deeping in Economic DevelopmentM. New York: Oxford 8 University Press， 1973. 23Thomas Chaney. Liquidity Constrained ExportersM.US: University of Chicago Express，2005. 24白当伟 .金融发展中的国际贸易：理论与实证研究 D.上海：复旦大学， 2004. 25陈恩、黄桂良 .金融发展对广东对外贸易的影响及区域差异 J.国际经济探索， 2006 年6 月第 25 卷第
34、 6 期 . 26陈静 .金融发展与出口贸易：基于中国数据的实证研究 D.杭州：浙江工业大学， 2007. 27陈雪梅、王凤荣 .金融发展对国际贸易的作用机理研究 D.济南：山东大学， 2007. 28范学俊 .金融发展与经济增长 1978-2005 年中 国的实证检验 M.上海： 上海人民出版社， 2008 年 8 月第 1 版 . 29冯叶月 .我国金融发展与对外贸易 基于 1978-2007 年数据的实证研究 J.经济研究，2009 年第 8 卷第 8 期（总第 125 期） . 30郭云峰、刁德霖 .金融发展与国际贸易：近期研究进展述评 J.商场现代化， 2005 年 10月（下）总第
35、 447 期 . 31郝亮、欧文福 .我国金融发展对经济增长作用的实证研究 D.重庆：西南大学， 2007. 32李江 .金融发展学 M.北京： 科学出版社， 2005 年 6 月第 1 版 . 33李平 .中国 金融发展与外贸结构优化相关性研究 基于规模经济以及技术进步视角分析 D.苏州：苏州大学， 2008. 34李善龙、赵喜仓 .长三角地区金融发展对经济增长影响的统计研究 D.江苏大学 2009. 35洛效生、刘武兵 .金融发展对国际贸易影响的文献综述 J.国际经贸探索， 2008 年 7 月第 24 卷第 7 期 . 36齐俊妍 .金融发展与贸易结构优化 M.北京：经济科学出版社， 2
36、010 年 6 月第 1 版 . 37曲建忠、张战梅 .我国金融发展与国际贸易的关系 基于 1991-2005 年数据的实证研究 J.国际贸易问 题， 2008 年第 1 期 . 38沈能 .金融发展与国际贸易的动态演进分析 基于中国的经验数据 J.世界经济研究， 2006 年第 6 期 . 39舒林 .江西省金融发展对经济增长影响的实证分析 基于和广东省的比较研究 D.南昌：江西财经大学， 2009. 40谈儒勇 .金融发展理论与中国的金融发展 M.北京： 中国经济出版社， 2000. 41徐建军、汪浩翰 .中国金融发展对国际贸易的影响研究 D.宁波：宁波大学， 2007. 42徐建军、汪浩
37、翰 .我国金融发展对国际贸易的影响及区域差异 基于跨省面板数据 的协整分析和广义矩估计 J.国际贸易问题， 2008 年第 4 期 . 43鲜宇星 .金融发展对国际贸易的影响分析 J.改革与开放， 2009 年 7 月刊 . 44肖爱德华 .经济发展中的金融深化 M.上海：上海三联书店， 1988. 45赵静敏 .金融发展与对外贸易关系的实证分析 江苏省数据为例 J.中国管理信息9 化， 2007 年 11 月第 10 卷第 11 期 . 二、研究方案 1.主要研究内容（或预期章节安排） 1 金融发展与对外贸易的理论 1.1 金融发展与对外贸易的基本概念 1.2 金融发展与对外贸易关系的形成与
38、 发展 1.3 有关金融发展与对外贸易关系的研究综述 2 浙江省金融发展与对外贸易状况 2.1 浙江省金融发展状况 2.2 浙江省对外贸易状况 3 浙江省金融发展与对外贸易关系的实证分析 3.1 指标的选取和数据来源 3.2 数据分析 3.3 分析及简评 4 从金融角度推进浙江省对外贸易发展的对策 4.1 拓宽融资渠道 4.2 提高浙江省金融机构运行效率 4.3 加强金融体系风险监管 结论 2.实施方案： 本文主要通过在国内外现有的研究金融发展与对外贸易关系的理论研究基础上进行整合；收集金融发 展和对外贸易的指标数据，运用实证分析研究浙江省金融发展与对外贸易的作用关系，进而提出浙江省对外贸易结构升级和可持续发展的建议对策。 进度计划： 第 7 学期第 1-8 周：根据指导老师下达的任务书，广泛搜集研究相关文献资料，做好写作毕业论文的准备工作； 第 7 学期第 8-12 周：在指导老师的指导下，完成外文翻译、文献综述和开题报告撰写； 第 7 学期第 12-16 周：参加开题答辩，进一步论证选题价值、确立主要研究内容，论证研究方案的合理性和可行性； 第 7 学期第 17-18 周：根据答辩老师和指导老师意见，修改开题报告、文献综述 及外文翻译； 第 7 学期第 19-20 周：撰写论文详细提纲，经由指导老师批阅，修改完善，
