1、2018 年整治银行业市场乱象工作要点(课程编号：ZYGZ029)课后测试单选题1. 在履职和考评方面起监督作用的是（ ） A 董事会B 监事会C 股东大会D 高级管理层正确答案： B判断题2. 董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格，才能履职（ ） 正确错误正确答案： 正确3. 向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策 正确错误正确答案： 正确4. 银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资 正确错误正确答案： 错误5. 商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保 正确错误正确答案： 错误1196 号文：关于做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的
2、通知单选题1. 债委会是由债务规模较大的困难企业( )以上债权银行业金融机构发起成立的。 A 二家B 三家C 四家D 五家正确答案： B2. 债委会重大事项的确定，一是经占金融债权总金额（ ）以上比例债委会成员同意，二是经全体债委会成员（ ）同意。 A 三分之一，过半数B 二分之一，三分之二C 三分之二，过半数D 三分之一，三分之二正确答案： C多选题3. 债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（ ）组织。 A 协商性B 自律性C 临时性D 长期性正确答案： A B C4. 债委会应当按照（ ）原则开展工作。 A 市场化B 法治化C 公平D 公正正确答案： A B C D5. 债权人协议内容包
3、括（ ） A 债委会组织架构B 议事规则C 权利义务D 共同约定E 相关费用正确答案： A B C D E16 号文：商业银行押品管理指引文件解读及启示(课多选题1. 针对商业银行押品管理指引的发布，银行可以采取的应对措施有（ ） A 规范押品管理流程B 强化押品价值评估管理C 强化押品的动态监测管理D 建立完善押品管理专业队伍正确答案： A B C D2. 商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系，完善与押品管理相关的（ ） A 治理架构B 管理制度C 业务流程D 信息系统正确答案： A B C D判断题3. 商业银行押品管理指引的发布，预示着押品管理迎来全面规范。 正确错误正确答案： 正确
4、4. 抵质押率要实施动态调整。 正确错误正确答案： 正确5. 押品重估费用应由借款人来承担。 正确错误正确答案： 错误6. 商业银行押品管理指引要求所有押品都需要第三方估值。 正确错误正确答案： 错误配合开展反洗钱监管与调查(课程编号：ZYYW0069)单选题1. 中国人民银行的临时冻结措施不得超过( ) A 24 小时B 48 小时C 72 小时D 96 小时正确答案： B2. 被检查人在签字确认前对执法检查事实认定书 有异议的，应当在（ ）工作日提出陈述和申辩意见。 A 三个B 五个C 七个D 十个正确答案： B多选题3. 中国人民银行开展的反洗钱监管工作包括（ ） A 现场检查B 开展风
5、险评估C 建立监管档案D 现场走访E 约见谈话正确答案： A B C D E4. 现场检查实施阶段，金融机构应做好配合工作，包括（ ） A 提供工作条件B 指定联络人员C 配合做好会谈D 接受询问正确答案： A B C D判断题5. 根据规定，检查组检查人员少于 3 人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。 正确错误正确答案： 错误6. 全面检查，是指根据年度检查计划所实施的对银行业金融机构执行反洗钱法规情况的全方位检查。 正确错误正确答案： 正确关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知(课程编号： ZYGZ030) 收藏课程 分享到微博单选题1. 对于公募产品，债券正回购或逆
6、回购余额不超过净资产的（ ） A 30%B 40%C 50%D 60%正确答案： B2. 对于私募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产的（ ） A 30%B 40%C 80%D 100%正确答案： D多选题3. 通知中规定的债券交易业务包括（ ） A 现券买卖B 债券回购C 债券远期D 债券借贷正确答案： A B C D判断题4. 302 号文明确规定买断式回购应由正回购方承担风险准备 正确错误正确答案： 正确5. 债券回购的参与者允许以人员挂靠、业务包干等承包方式开展业务 正确错误正确答案： 错误2018 银行之势：“严监管”持续单选题1. 开展网贷资金存管业务的存管人应为（ ） A 网
7、贷机构B 银行C 网络平台D 以上均不正确正确答案： B2. 网络借贷资金存管业务的保障措施，规定了（ ）个月的整改过渡期安排，不得变相背书和平等商定服务费用 A 1.0B 3.0C 6.0D 12.0正确答案： C多选题3. 银行业四不当专项整治检查要点包括（ ） A 不当创新B 不当交易C 不当激励D 不当收费正确答案： A B C D判断题4. 网络借贷信息中介机构可以向未满 18 岁的在校大学生提供网贷服务 正确错误正确答案： 错误5. 银行业金融机构从业的人员，若持有银行业金融机构 5%以上（含）股份，则其亲属不得在直接监管该机构的岗位工作 正确错误正确答案： 正确点滴行动 助力反洗
8、钱多选题1. 银行客户可以采取以下哪些措施远离洗钱（ ） A 选择安全可靠的金融机构B 远离网络洗钱陷阱C 不要用自己的账户替他人提现D 主动配合金融机构进行身份识别正确答案： A B C D2. 出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下哪些后果（ ） A 他人借用你的名义从事非法活动B 协助他人完成洗钱和恐怖融资活动C 诚信状况受到合理怀疑D 因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损正确答案： A B C D判断题3. 客户不能出示有效身份证件，金融机构可以拒绝为客户办理相关业务。 正确错误正确答案： 正确4. 金融机构在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当
9、予以保密。 正确错误正确答案： 正确5. 身份证件超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。 正确错误正确答案： 正确商业银行委托贷款管理办法 课后测试 多选题1. 商业银行办理委托贷款业务应遵循（ ）的原则 A 依法合规B 平等自愿C 择利匹配D 审慎经营正确答案： A B C D判断题2. 商业银行在进行委托代理业务，银行应承担信用风险 正确错误正确答案： 错误3. 商业银行作为受托人，按照择利匹配原则提供服务，可以参与贷款决策 正确错误正确答案： 错误4. 委托贷款的资金可以用于债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资 正确错误正确答案： 错误5. 商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费 正确错误正确答案： 正确
