精选优质文档-倾情为你奉上第1章 个人理财概述第1节 个人理财相关定义考点1 个人理财概述个人理财是指客户根据自身生涯规划，财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。个人理财过程大致可分为五个步骤：（1） 评估理财环境和个人条件。（2） 制定个人理财和个人条件。（3） 制定个人理财规划（4） 执行个人理财规划（5） 监控执行进度和再评估难点点拨：现代商业银行具有丰富的金融业务和金融资源、完善的业务管理和风险控制手段、便捷的渠道和专业的人员，在提供个人理财服务方面具有较强的优势。目前，个人理财业务已经成为商业银行重要业务之一。考点2 银行个人理财业务概念根据商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。国内不允许商业银行从事证券和信托的业务（只能是代理，不能是自营）。银行个人理财业务相关主题：（1） 个人客户。个人理财的需求方，也是商业银行个人理财业务的服务对象。（2） 商业银行。个人理
