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个 人 理 财 规 划 报 告Personal Financial Planning Report 姓名： 班级： 2012级财务管理6班学号： 目 录第一部分 家庭基本情况3第二部分 家庭财务诊断及建议6一、家庭财务状况分析6二、风险测试9三、基本假设10四、家庭财务推断及建议11第三部分 家庭财务规划12一、备用金安排12二、保险规划13三、换房规划14四、小孩教育金及创业金规划15第四部分 规划分析及建议16一、生涯仿真分析16二、投资组合分析17三、敏感性分析17四、几点建议18第五部分 风险揭示与免责声明18第六部分 后续服务19 第一章 家庭基本情况及现金管理一、家庭成员基本信息客户家庭主要成员表主要成员性别年龄婚姻状况职业健