个人理财规划报告2011(总14页).doc

个人理财规划报告尊敬的刘女士，您好！这份理财规划书是我们基于您提供的基础信息进行编制的，重点是解答您的疑惑、帮助您实现家庭理财目标。根据您的描述，我们认为，您正处于家庭的关键发展期，您对未来的选择将直接影响您未来家庭梦想的实现，在此我们将为您提供的适宜的家庭财务安排及规划，从而使您拥有更高质量、更有保障、更具回报的生活。根据您明确的意向我们将您当前的理财目标归集如下：1、筹集儿子未来所需的教育基金约100万；2、加快资金升值的速度；3、规划自己的养老目标。我们对您的资产负债结构、现金收支状况进行了综合分析，从资产配置、投资组合、保险保障以及理财对策等方面考虑，提出了一些建议，并制定了以下理财方案，供您参考。第一部分 理财需求基本素材分1、家庭成员基本资料刘女士，31岁，某私营服装进出口外贸公司老板，健康状况良好家庭成员： 儿子 （滔滔，4岁，“中福汇”幼儿园就读，全托）父母亲 （退休人员） 2、家庭资产负债状况表（单位：