个人理财规划报告19页.doc

个 人 理 财 规 划 报 告Personal Financial Planning Report理财师团队成员：文 琳、李百胜、马 闯 中国光大银行重庆分行财富管理中心二0一0年一月二十九日目 录重要声明3第一部分 家庭基本情况4第二部分 家庭财务诊断及建议6一、家庭财务状况分析6二、风险测试9三、基本假设10四、家庭财务推断及建议11第三部分 家庭财务规划12一、备用金安排12二、保险规划13三、换房规划14四、小孩教育金及创业金规划15第四部分 规划分析及建议16一、生涯仿真分析16二、投资组合分析17三、敏感性分析17四、几点建议18第五部分 风险揭示与免责声明18第六部分 后续服务19附件1：EXCEL表格：基本假设、生涯仿真表1、生涯仿真表3附件2：WORD 文档：风险评估重 要 声 明尊敬的 冯女士 : 首先感谢您到中国