1 理财规划案例选取1.1 理财规划案例张女士家住广东省珠海市，今年30岁，大学研究生学历，从事企业财务工作，身体健康。张女士丈夫王先生，今年34岁，大学本科学历，是国家公务员，身体健康。家里还有一个1岁大的儿子。张女士年收入约8万元（税后)，丈夫年收入约为11万元（税后），每年还有其他收入2万元（税后），两人年收入合计可达到21万元。每年日常生活支出总计约为14.8万元。家庭目前有现金及活期存款14万元，金融资产投资市值37万元，一套自住房价值135万元。另外采用等额本息贷款方式购买有一套84万元自住房，房贷余额40万元，剩余还款期为17年。一辆家用汽车价值10万元。本人和孩子都购买重大疾病保险和定期寿险，夫妻两人购买有基本社保。1.2 客户基本信息表1.1 理财规划客户基本信息表家庭成员妻子丈夫儿子姓名张女士王先生王*性别女男男年龄30341学历研究生本科职业职员国家公务员所在省市广东省珠海市住房情况及来源一套自住房，价值135万元；另一套84
