精选优质文档-倾情为你奉上（第一期）反洗钱应知应会知识1、什么是洗钱？根据我国刑法的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。2、“黑钱”主要来自哪些犯罪活动?所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”。特别是，我国刑法第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别为：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国，清洗这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可以判处有期徒刑10年;其他洗钱行为将按照我国刑法第三百一十二条，第三百四十九条或其他相关条款论处。3、洗钱活动的受害者？洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的。洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家机体，导致社会不公平。洗钱活动造成资金流动的
