银发〔2021〕2号令金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法.docx

银发20212号令金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 金融机构客户身份识别和客户身份资 料及交易记录保存管理方法 （2021年6月21日 中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令 2021 第2号） 依据中华人民共和国反洗钱法等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，现予发布，自2021 年8 月1 日起施行。 第一章 总 则 第一条 为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，依据中华人民共和国反洗钱法等法律、行政法规的规定，制定本方法。 其次条 本方法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构： （一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。 （二）证