1、2016 年上半年中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试题目内容 选项 A 选项 B 选项 C 选项 D基金销售结算专用账户的启用、（ ）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。修改 变更 转移 更换（ ）对基金销售机构从事基金销售活动的情况进行定期或者不定期检查，基金销售机构应当予以配合。中国证券业协会 中国证监会及其派出机构 基金销售支付结算机构 中国证券登记结算公司（ ）负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资格和业务准入手续的各项申报工作。总行 一级分行 二级分行 一级支行（ ）负责邮政储蓄银行特定资产管
2、理计划代销协议的签署。 总行 一级分行 二级分行 一级支行（ ）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。 一级支行 二级支行 二级分行 一级分行（ ）依照法律法规和证券投资基金销售管理办法的规定，对基金销售活动实施监督管理。 中国证监会 中国基金业协会 证券交易所 中国证监会及其派出机构“凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监制、中国印钞造币总公司所属（ ）印钞造币厂统一印制的“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”。北京 石家庄 西安 天津“投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项目，包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资
3、顾问项目及混合类产品投资顾问项目。正确 错误 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法的规定不针对代理保险业务。 正确 错误 本规定（开放式证券投资基金销售费用管理规定，下同）所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理人以及经（ ）注册取得基金销售业务资格的其他机构。中国证券业协会 中国人民银行 中国证监会 证券交易所出现以下（ ）情况，应安排投资顾问退出。 投资顾问符合我行机构准入相关标准投资顾问在运作过程中出现违反合同约定行为，产生严重影响项目运作业绩高于合同约定的业绩基准投资顾问按规定进行项目投资操作除中国证监会规定的特殊基金品种外，投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项。 正确 错误
4、 从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备证券投资基金销售管理办法第二十六条规定的条件外，还应当取得（ ）颁发的支付业务许可证，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。中国银监会 中国证监会 中国人民银行 中国证券登记结算公司代销产品投资于低风险项目的，可不对债务最终承担主体进行评级和授信。 正确 错误 单一投资顾问机构所管理的我行投顾项目总规模不得超过上一年度末理财资产总规模的（ ）。 10% 20% 30% 40%二级支行理财经理负责理财类业务日结轧账。 正确 错误 非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监
5、督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。正确 错误 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）。 一百人 二百人 五百人 一千人分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包括（ ）。 风险分析 营销方案 管理人评价 客户需求和市场前景分析风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于其风险承受能力评级的理财产品。 正确 错误 负责特定客户资产管理计划管理的准入和退出管理工作的是（ ）。 总行个人金融部 一级分行 二级分行 总行基金业务处负责邮政储蓄银行理财类业务系统功能的增加和变更的是（ ）。 总行 一级分行 二级分行 一级支行个人客户必须
6、凭已签约的个人结算账户卡/折和理财类交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。 正确 错误 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（ ）账户卡/折。 个人储蓄 机构储蓄 个人结算 对公结算个人收入在最近三年每年超过 20 万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过 30 万元人民币，且能提供相关证明的自然人，为商业银行高资产净值客户。 正确 错误 个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前，需要先进行理财类业务签约，其前台系统操作交易码是（ ）。602001 602005 602037 602047根据商业银行理财产品销售管理办法规定，宣传材料是指商业银行为宣传推介理财产品向客
7、户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，其不包括（ ）。宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料电话、传真、短信、邮件报纸、海报、电子显示屏 理财销售合同根据证券投资基金销售管理办法，对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，下列说法不正确的是（ ）。应当采用我国证券市场具有代表性的指数应当对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式应当进行相应的风险提示根据证券投资基金销售管理办法，以下有关基金宣传推介材料风险提示的表述，不正确的是（ ）。基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须明确、醒目，方便投
8、资者阅读有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少 5 分钟的影像显示基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，不可以同时向个人和机构客户销售的是（ ）。 代理基金储蓄国债（电子式） 凭证式国债 人民币理财产品根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，各一级分行应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期的业务检查，每年定期检查不得少于 1 次。正确
9、错误 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，各一级分行应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期的业务检查，每年定期检查不得少于次。1 2 3 4根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，仅对个人客户销售的是（ ）。 代理基金储蓄国债（电子式） 凭证式国债 人民币理财产品根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，全面负责理财类业务监察稽核工作的部门是（ ）。审计部门 安全保卫部门 会计部门 业务部门根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（ ）。3 年 5 年 15 年 永久根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，储蓄国债（电子式）可
10、以向机构客户销售。 正确 错误 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，电子存储方式的档案的保管期限是（ ）。 3 年 5 年 15 年 永久根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，二级支行对公业务和个人业务都应设置的岗位是（ ）。个人综合柜员 对公综合柜员 个人普通柜员 理财经理根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗位，下列不符合岗位要求的是（ ）。各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗一人“各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗多人”业务主管岗和其他岗位不得兼任 二级支行各岗位不得兼任根据中
11、国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，机构类客户可以在（ ）办理所有机构理财类业务。县内任一网点 省内任一网点 全国任一网点 原开户网点根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，交易凭单、凭证的保管期限是（ ）。 3 年 5 年 15 年 永久根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，理财类业务的开办实行（ ）方式。 报审、批准 审批、授权 报审、授权 审批、批准根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，理财类业务的停办实行（ ）方式。 审批、批准 审批、授权 报审、授权 报审、批准根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，理财类业务管理人员应具备学（ ）以上历水平及相关监管部门要求的
12、行业资格。高中 大专 本科 研究生根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，凭证式国债仅对个人客户销售。 正确 错误 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，上级机构将在接到各级机构的开办申请理财类业务之日起（ ）个工作日内批复。3 5 7 10根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，审计部门每年要有计划地对理财类业务进行至少（ ）次常规稽查。1 2 3 5根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，审批机构将在接到各级机构的退网申请之日起（ ）个工作日内批复。3 5 7 10根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，同一客户可以进行理财类业务签约（ ）次。 1 2 3 5根据中国
13、邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，统一负责理财类产品管理的是（ ）。 总行 一级分行 二级分行 一级支行根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，网点发生突发事件后，依据“点对点”负责制，作为处理突发事件和客户投诉的第一责任人的是（ ）。普通柜员 综合柜员 支行行长 主管行领导根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，下列人员中不属于理财类业务营业人员的是（ ）。综合柜员 普通柜员 大堂经理 理财经理根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，下列说法不正确的是（ ）。理财类业务均无余额且无在途资金才能进行理财类业务解约客户可在全国范围办理理财类业务解约理财类业务解约可以代办理财类业务解
14、约时经办人员应仔细校验客户证件有效性，并留存复印件根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，下列说法不正确的是（ ）。客户认购国债时，系统实时将客户资金账户相应金额进行扣款客户认购国债当日日间可办理认购取消交易客户办理国债提前兑取，当日日间不可办理提前兑取取消交易已出单的凭证式国债客户需将收款凭证交回网点，办理收单交易以解锁资金根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，邮政储蓄银行二级支行可以直接与监管部门协调和沟通理财业务相关问题。正确 错误 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，不管客户是否在邮储开立 TA 账户，办理基 TA 账户销户交易时选择“TA 销户”。正确 错误 根据中国邮政储
15、蓄银行理财类业务指引，储蓄国债（电子式）可取消交易只能是整笔取消。 正确 错误 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，个人投资者办理客户资料更改交易可在省内任一网点办理。 正确 错误 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，个人投资者可在全国范围内办理在办理理财类业务签约。 正确 错误 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，个人投资者在办理多对一加办关系变更交易时，需综合柜员授权。正确 错误 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，个人投资者在办理客户资料更改交易时，下列说法中不正确的是（ ）。对变更有效身份证件的，须附新有效身份证件以及户籍部门的相关合法证明原件需经支行长（支局长）授权个人结算账户卡/折账号、密码不能在此修改可以在邮政储蓄的营业时间操作根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，各级机构在国债发行前申请额度的系统操作界面单位显示的是（ ）。元 百元 万元 百万元根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，柜员在办理公检法等国家规定的有权机关的司法扣划申请交易时，需要核实相关法律文件。正确 错误 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，机构客户认购国债当日可办理提前兑取交易。 正确 错误 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，机构客户在申请办理基金 TA 账户销户时，前来柜台办理该交易的经办人必须是该机构签约时在系统中预留的机构经办人员。正确 错误
