个人投资理财计划3篇 篇一:个人理财规划 一、背景资料 王先生,38岁,是到企业年终奖5000元左右。享有该企业提供的养老保险和医疗保险。 王女士,37岁,是一家私人服装企业的经理,年薪约9万,年终奖根据公司业绩好坏而定,近年来,约10万元。享有该公司提供的养老保险和医疗保险。 女儿,10岁,目前是小学四年级学生,打算培养读大学。 目前家庭固定资产是于五年前(2021年10月)以约67万在杭州市西湖区购买了一套108平方米的高层,公积金贷款30万,20年期,采用等额本金还款法还款,当时的贷款利率为4.05%,目前该房屋现已升值为约130万,一间同样于五年前购买的18平方米的车厍,原价约14万,现已升值至约25万(小区停车不收费)。股票原有15万,亏损10万,亏损率约为15.38%,加上房屋贷款,现股票市值合计55万。另有活期存款6万,年利率0.72%,用于应急。 家中有一辆车,市值12万的骐达。油费约800元每月,平均每年汽油费9600元,保险费约2300元每月,保养费约500元每年。 在日常开销方面,王先生家