1、【基金备考】2017基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题 100 道.doc1、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（ ）日，资金交割是在（ ）日完成。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+1正确答案：A【专家解析】我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在 T+0 日，资金交割是在 T+1 日完成。2、我国基金交易佣金不得高于（ ），起点（ ），由证券公司向投资者收取。A、3%，5 元B、3%，15 元C、0.3% ，5 元D、0.3% ，15 元正确答案：C【专家解析】按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金
2、交易佣金不得高于成交金额的 0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点为 5 元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。3、LOF 基金份额赎回申报单位为（ ）。A、1 元人民币B、10 元人民币C、1 份基金份额D、10 份基金份额正确答案：C【专家解析】LOF 基金份额赎回申报单位为 1 份基金份额。4、下列关于债券基金与债券区别的表述错误的是（ ）。A、债券基金的收益不如债券的利息固定B、债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测C、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可
3、能面临的较高的信用风险D、债券基金有一个确定的到期日正确答案：D【专家解析】与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。5、1940 年（ ）和 1940 年（ ）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A、 证券交易法；证券法B、 证券法；投资公司法C、证券交易法；投资顾问法D、投资公司法；投资顾问法正确答案：D【专家解析】1940 年投资公司法和 1940 年投资顾问法是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且
4、规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。6、基金监管 “三公”原则中的公正原则是指（ ）。A、要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B、基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C、对监管对象公正对待，一视同仁D、要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开正确答案：C【专家解析】公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。7、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（ ）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。A、TB、T+1C、T+2D、T+3正确答案
5、：B【专家解析】货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般 T+1 日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。8、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（ ）。A、基金合同草案B、招募说明书草案C、律师事务所出具的律师意见书D、基金宣传推介材料正确答案：D【专家解析】注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。9、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（ ）月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审
6、查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。A、3 个B、6 个C、12 个D、36 个正确答案：B【专家解析】中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起 6 个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。10、（ ）中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A、2002 年 7 月 4 日B、2002 年 12 月 4 日C、2004 年 12 月 4 日D、2002 年 8 月 4 日正确答
7、案：C【专家解析】2004 年 12 月，中国证券业协会证券投资基金业委会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。11、（ ）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。A、基金管理公司B、托管银行C、基金估值工作小组D、基金注册登记机构正确答案：C【专家解析】基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。12、下列不属于基金客户服务原则的是（ ）。A、客户至上原则B、安全第一原则
8、C、专业规范原则D、依法监管原则正确答案：D【专家解析】基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。13、基金销售费用不包括（ ）。A、申购费B、赎回费C、基金转换费D、销售服务费正确答案：C【专家解析】基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。14、基金销售的（ ）反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。A、专业性B、服务性C、持续性D、适用性正确答案：D【专家解析】基金销售过程中是否遵循适用性原则。现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，通过对基金管理人进行审慎调查，对
9、基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。15、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（ ）。A、前台业务系统B、后台业务系统C、后台管理系统D、应用系统的支持系统正确答案：B【专家解析】证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。16、混合基金的风险（ ）股票基金，预期收益则要（ ）债券基金。A、低于，高于B、高于，低于C、低于，低于D、高于，高于正确答案：A【专家解析】混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。17、（ ）是投资基金中最主
10、要的一种类别。A、私募股权基金B、证券投资基金C、对冲基金D、另类投资基金正确答案：B【专家解析】证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。18、（ ）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A、基金行业自律B、政府基金监管C、社会力量监督D、基金机构内控正确答案：B【专家解析】相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管指最为广泛、最具权威、最为有效的监管。19、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（ ）。A、基金业协会B、证券业协会C、董事会D、中国证监会及相关派出机构正确答案：D【专家解析】督察长发现基金和公司运作中有违法违规行
11、为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。20、以下说法正确的是（ ）。A、开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响B、投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖C、封闭式基金和开放式基金份额限制相同D、封闭式基金和开放式基金期限不同正确答案：D【专家解析】封闭式基金和开放式基金份额限制不同；投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。21、上市开放式基金的申报价格最小变动单位为（ ）人民币。A、0.1 元B、0.01 元C、0.001 元D、0.0001 元正确答案：
12、C【专家解析】上市开放式基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币。22、货币型基金的认购费一般为（ ）。A、0B、1%-1.5%C、1%D、1% 以下正确答案：A【专家解析】货币型基金一般认购费为 0。23、基金管理人需在基金份额发售的（ ）前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A、2 日B、3 日C、5 日D、15 日正确答案：B【专家解析】在基金份额发售的 3 日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。24、目前人们大多认为 1868 年英国成立
13、的是（ ）是最早的基金。A、海外及殖民地政府信托基金B、苏格兰没过投资信托C、马萨诸塞投资信托D、英国投资信托正确答案：A【专家解析】投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在 1868 年的英国。25、下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（ ）。A、基本管理制度B、内部控制大纲C、部门业务规章D、以上都正确正确答案：D【专家解析】基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。26、保本基金的安全垫等于（ ）。A、价值底线超过投资组合现时净值的数额B、投资组合现时净值超高价值底线的数额C、
14、投资组合中风险资产与保本资产的比例D、投资组合中风险资产与保本资产的比例正确答案：B【专家解析】投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。27、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在 2004 年 6 月 1 日起实施的()。A、 基金上市规则B、 基金信息披露管理办法C、基金信息披露编报规则D、证券投资基金法正确答案：D【专家解析】我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。其中，证券投资基金法是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，其于 2004 年 6 月 1 日起施行。28、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按
15、照（ ）的规定进行备案。A、基金业协会B、证券业协会C、中国证监会D、中国银监会正确答案：C【专家解析】基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。29、下列属于外部风险的是（ ）。A、决策失误B、法律法规C、执行不力D、操作风险正确答案：B【专家解析】外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。30、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）。A、5 年B、10 年C、15 年D、20 年正确答案：C【专家解析】基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15年。31、由（ ）向深圳证券交易所提交 LOF 上市交易申请。A、基金注册登记机构B、基金托管人C、基金管理人
