1、 1 毕业论文 （ 设计 ） 开题报告 国际经济与贸易 宁波市人民币跨境贸易结算的对策研究 一、立论依据 1.研究意义、预期目标 研究意义 : 一国货币的国际化主要是指该国货币作为国际贸易结算手段、国际投资支付手段以及国际储备手段的普遍使用。货币国际化是一个国际综合实力的重要体现。一国货币的国际化除了可以给该国带来数量可观的铸币税之外，最主要的还是货币国际化可以起到规避风险、稳定汇率、便于筹资等作用。 我国于 2009 年开始试行人民币跨境贸易结算试点，然而从试点推进的实际情况来看，人民币跨境业务的开展“步履蹒跚”，截止 2010 年 1 月 15 日全国办理人民币跨境结算 40.66 亿元
2、， 2010 年 6 月 22 日，跨境贸易人民币结算试点范围扩大至全国 20 个省（自治区、直辖市），同时不再限制境外地域。跨境贸易人民币结算是区域经济融合与发展的必然结果。宁波是中国第二批跨境贸易结算试点城市之一，大约有三成有出口实绩的企业进入跨境贸易人民币结算全国试点，出口货物贸易人民币跨境结算量占总量近 70%。 本文将探讨人民币跨境贸易结算这一政策对宁波外贸行业的影响，分析利弊，并提出相关建议。 预期目标 ： 本文先用 SWOT 分析方法，探析开展跨境贸易人民币结算的优劣势，在通过对上海市与宁波的具体情况进行深入分析对比，为最终提出有利于宁波市跨境贸易人民币结算稳步、健康成长的政策提
3、供合理的依据。 2.国内外研究现状 1 国外研究现状 在国际贸易中，无论是进口还是出口，都要选择某种货币进行计价和结算，在国际贸易中货币的结算功能称之为贸易工具职能。 Matsuyama, Kiyotaki, Matsui(1993)构建了“两国两货币”模型，认为两国之间根据博弈论，其货币有三种均衡存在：在没有国际贸易的情况下，本币各自在各国境内流通；有国际贸易情况下，其中一种货币在国际中 流通；经济一体化程度的提高，两国货币都可以在他国流通，但哪种货币能在国际贸易中处于关键地位，取决于其经济规模和国际经济一体化的程度。 2 Grassman（ 1973）则通过对国际贸易中计价货币在丹麦和瑞典
4、不同选择的实证研究，发现了在国际贸易的计价货币选择中，在发达国际和发展中国家之间，一般采用发达国际货币结算，特别是在制造业，工业发达国际的出口商在国际贸易中都喜欢用本国货币作为结算货币，这一规律被命为国际贸易中的格拉斯曼定律。 Mckinon（ 1979）发现在选择何种货币作为国际贸易结算货币中，因为难以削减国际 贸易合同的相关出口费用，出口商比进口商更愿意以出口国货币作为结算货币；出口商出口产品的差异化程度、出口产品的价格支配能力等因素，影响出口国出口商品的谈判、交涉能力；在进出口贸易中，出口商较进口商处于有利地位，能够以本币计价防止汇率风险。 Goldberg(2005)的研究表明，当前美
5、元在国际贸易结算中的主导地位，一方面是由于美国在全球贸易中的影响力，另一方面是由于各国汇率制度，很多国际货币实行钉住美元的汇率制度。尤其是很多发展中国家在进行国际贸易结算中，如果结算货币是本国货币钉住的货币，视同用本币进行结算。 而如果多个国际汇率制度都是钉住同样的一种货币，则出口商品采用钉住的货币结算时避免了汇率波动造成的需求波动，在现实条件下，这个被钉住的货币多是美元。 Devereux、 Engle（ 2004）通过研究发现，货币政策的波动与汇率波动密切相关，相对稳定的货币政策和货币供给，可以在一定程度上抵消波动对物价的冲击，将增加货币持有者的信心，从而使得更多的人们选择用该种货币。 2
6、 国内研究现状 2.1 人民币境外流通情况研究 姜波克（ 1994）对 1993-2003 年 10 年间的人民币流出规模进行预算，认为到 2003 年人民币累计 流出总额将达到 2000 亿元。李婧（ 2004）等人的研究结果表明，若将地下经济，边民互市和统计误差等因素考虑在内， 2002 年因边际贸易的跨境旅游导致的人民币跨境流通规模估计在 1200 亿元 -1400 亿元之间，境外人民币的储量为 50-120 亿元之间，从 2001 年到 2002 年，人民币净流出量急剧增加。马荣升、饶晓辉（ 2007）采用 1959-2005 年的实际数据和扣除本地需求法，对 1997-2005 年之
7、间每年人民币的境外需求量进行了估算。结果显示：人民币的境外流通从 1997 年开始，其规模由 1997 年的 19 亿元左右上升 到 2005 年的 311 亿元左右。 2.2 人民币国际化和外汇管理 吴念鲁（ 2000）提出了逐步实现资本账户自由化和人民币国际化的时间表。赵海宽（ 2001）建议，中国应该采取积极态度，推动人民币逐步成为世3 界货币之一。李婧（ 2006）提出将香港作为人民币国际化的试点，未来台湾有可能参照香港开办人民币业务的模式，而两岸三地经贸关系的进展有助于市场整合速度的加快，同时双边意义上的货币和金融合作的进程也会加快。梅新育（ 2009）认为，目前中国金融市场化改革的
8、一个重大障碍是没有一个在市场化基础上形成的利率指标，如果在香港 建立人民币离岸市场，如同伦敦市场上美元的利率一样，可以形成一个完全市场化的人民币利率指标。陶士贵（ 2003）认为建立中国周边国家和地区人民币自由汇兑圈有利于为人民币走向世界奠定基础，而中国目前经济稳定，外汇储备充足，人民币币值稳定，表明建立人民币自由汇兑圈的时机已经成熟。人民币国际化研究课题组（ 2006）研究认为，应进一步扩大人民币在与周边国家和地区投资及双边贸易结算中的范围，把在周边国家和地区、东南亚华人比较多的地区实现人民币国际化作为近中期的阶段性目标；充分利用香港和澳门与内地紧密地经贸关系，推动人民币 国际化。 2.3
9、跨境贸易人民币结算 在 2009 年前后，受我国人民币跨境结算试点的政策影响，对该问题的研究也多了起来。张宇燕（ 2008）认为由于我国在世界出口额比重的增加，特别是正逐渐取得东南亚出口市场的主要份额，而现有国际货币受金融危机的影响遭遇信任危机，人民币国际化具备初步条件，正是推行“在国际贸易中使用人民币结算”的良好时机。苏意君（ 2009）分析了我国与东盟国家货物贸易以人民币结算的管理难点，并从人民币结算、清算、跨境收支统计监测、跨境贸易真实性审核等四方面提出了进一步促进我国与东盟国家货物贸易人民 币结算的制度安排。韩骏（ 2009）在深入概括人民币跨境贸易结算试点改革的重要意义和作用的基础上
10、，提出要向境外企业提供人民币贸易融资，以确保境外企业拥有充足的人民币用于贸易结算。也有很多学者对人民币跨境结算的状况提出了担忧，黄泽民（ 2009）认为受制于对外贸易占本国经济的比重，中国经济过分依靠外贸出口影响本币地位，中国外向型经济向内需型经济的成功转型是人民币跨境结算顺利推进的重要条件。谭雅玲（ 2009）认为交易规模影响交易成本，目前人民币交易规模过小，交易成本较高，降低了人民币的使用意愿，同时人民币结算的接受 程度受其币值稳定性的制约。赵锡军（ 2009）也认为目前中国产品缺乏核心竞争力，根本制约了人民币在跨境贸易中的使用，人民币跨境结算相关配套政策的进一步完善和实施技术问题的尽快解
11、决也对人民币跨境结算的进程产生影响。 3.参考文献 4 1黄泽民 .分布推进人民币国际化 J.国际融资， 2009（ 5） . 2姜波克 .人民币自由兑换论 M.上海立信会计出版社， 1994. 3人民币国际化研究课题组 .人民币国际化的时机、途径及其策略 J.中国金融， 2006（ 5） . 4梅新育 .人民币国际化的进展 J 新理财， 2005(8). 5张宇燕，张静春 .国际货币的成本和收益 J世界知识， 2008(21). 6李婧，管涛，何帆 .人民币跨境流通的现状及其对中国经济的影响 J管理世界，2004(9). 7马荣升，饶晓辉 .人民币的境外需求估计 J经济科学， 2006(5)
12、. 8陶士贵 .人民币的“国际化可接受性“策略研究 J当代财经， 2009(9). 9李婧 .人民币跨境流通的潜在风险分析 J.当代经济研究 ,2007(5). 10赵海宽 .人民币可能发展成为世界货币之一 J.财经问题研 究， 2002 (11). 11赵振宇 .关注中俄边贸中的本币结算问题 J.中国金融， 2010 (1) 12周林，温小郑 .货币国际化 M.上海：上海财经大学出版社， 2001. 13赵晓峰 .边境贸易人民币结算对人民币区域化的推动作用 D.吉林：吉林大学， 2008. 14孙立坚 .贸易大国和金融小国的结构冲突 N.第一财经日报， 2006（ 11） . 15钟伟 .略
13、论人民币的国际化进程 J.世界经济， 2002(3). 16刘崇 .贸易发展、金融发展与货币国际化 D.吉林：吉林大学， 2007. 17赵晓峰 .边境贸易人民币结算对人民币区域化的推进作用 D.吉林：吉林大学， 2008. 18Giovannini, Alberto. Exchange Rate and Trade Goods Prices,Journal of International Economics,1988,24,45-68. 19Shin-ichi,Fukuda and Masanori Ono. On the determinants of exporterscurrency
14、 pricing: History vs. expectationsJ. Journal of the Japanese and International Economies, 2006, Vol.20, NO.4,548-568. 20Devereux Michael, Charles Engel, Storegard Endogenous, Exchange Rate Pass-Through when Nominal Prices are set in AdvanceJ. Journal of International Economic, 2004, Vol.63, No.2,263
15、-291. 二、研究方案 1.主要研究内容（或预期章节安排） 预期章节安排： 1 人民币跨境贸易结算相关理论与背景 1.1 人民币跨境贸易结算的基本理论 1.1.1 人民币跨境贸易结算的基本理论 1.1.2 人民币跨境贸易结算业务的特点 5 1.2 开展人民币跨境贸易结算的背景 1.2.2 国际金融危机造成负面影响 1.2.2 汇改以来人民币长期 升值 2 人民币跨境贸易结算在宁波的现状及制约因素 2.1 发展现状 2.2 主要问题 3 宁波和上海人民币跨境贸易结算的比较分析 3.1 经济基础 3.2 产业结构与服务化程度 3.3 港口发展程度 3.4 对外开放程度 4 进一步推进宁波人民币跨
16、境贸易结算的建议 4.1 加强战略规划及政策协调 4.2 推进金融市场建设和开放 4.3 大力推动企业进出口采用人民币结算 5 结论 2.实施方案和进度计划 进度计划 : 第 6 学期第 19 周至第 7 学期 2 周：在指导老师的指导 下，广泛收集、研究相关文献资料，完成毕业论文选题。 第 7 学期第 4-5 周：在指导老师的指导下，完成外文翻译、文献综述和开题报告撰写；参加开题答辩，进一步论证选题价值、确定主要研究内容，论证研究方案的可行性和合理性。 第 7 学期第 8-11 周：撰写论文，交给导师批阅，反复修改，保证论文结构的合理性 ,完成初稿。 第 7 学期第 12-16 周：在导师的指导下，修改和完善毕业论文。 第 7 学期第 16-17 周：在导师指导下，进一步修改毕业论文；毕业论文定稿、上交。 第 7 学期第 18-19 周：参加毕业论文答辩。 （开题报告除教师签 名用黑色水笔书写以外，其它内容打印。一式二份，一份返还给学生作为撰写论文的依据，一份上交系部。）
