1、考 试 卷 考试时间： 120 分钟 计 时： 剩余时间：一、判断题（每题 1 分，答错不扣分） 1 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。A.对B.错 2 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。A.对B.错 3 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。A.对B.错 4 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。A.对B.错 5 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至
2、证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。A.对B.错 6 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。A.对B.错 7 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。A.对B.错 8 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。 A.对B.错 9 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。 A.对B.错 10 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。A.对B.错 11 证券交易所可以对每一证
3、券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。A.对B.错 12 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。 A.对B.错 13 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。A.对B.错 14 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。A.对B.错 15 客户维持担保比例不得低于 150%。A.对B.错 16 客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。 A.对B.错 17 客户融券卖出的申报价格不
4、得高于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，其申报价格不得低于前收盘价。A.对B.错 18 客户维持担保比例不得低于 150%。A.对B.错 19 如果出现合同约定的需要强制平仓情形，公司应按照约定立即处分其担保物，处分所得首先用于清偿客户所欠债务，不足偿付时，公司保留对客户的追索权。（ ）A.对B.错 20 融资利息、融券费用每日计算,每日从客户信用账户扣收。A.对B.错一、单选题（每题 1 分，答错不扣分） 1 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（ ）明细账户。A.一级B.二级C.三级D.初始 2 下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件.A.客户在公司证券资
5、产达 50 万或 50 万以上B.非交易所重点监控对象C.开户时间达 18 个月或 18 个月以上D.最近一年盈利 3 投资者信用证券账户可以融券卖出( )。A.证券交易所上市的所有证券B.沪深 300 指数股票C.证券公司公布的标的证券D.可充抵保证金证券 4 投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括A.签订融资融券交易风险揭示书B.提交资信证明材料及担保资产C.签订融资融券合同D.其他三项都包括 5 融资融券的资产监控以（ ）为监控对象，并实时计算信用账户的维持担保比例。A.信用证券账户B.信用资金账户C.担保物D.信用账户内的总资产 6 客户信用账户维持担保比例首日日终低于（ ）130%
6、时（T 日），融资融券部向客户发送追加担保物通知书，如信用账户维持担保比例在发出通知后的两个交易日内连续低于追保到位线（ ）150%，则融资融券部将于 T+3 日开市后，对客户信用账户进行强制平仓。A.130，150B.130，130C.150，150D.100，130 7 融券卖出的申报价格不得低于该证券的（ ）。A.收盘价B.最新成交价C.前一日平均收盘价D.净值 8 客户为上市公司（ ）的，不得通过其信用账户转入、买入、融资买入或融券卖出该上市公司的证券。A.董事B.监事C.高级管理人员D.以上三项均是 9 客户融资买入证券时，融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的
7、比例，计算公式是（ ）。A.融资保证金比例= 保证金/（融资买入证券数量*买入价格）*100%B.融资保证金比例= 保证金/（融券卖出证券数量*卖出价格）*100%C.融资保证金比例= 保证金/（融资买入证券数量*证券市价）*100%D.融资保证金比例= 保证金/（融资买入证券数量*收盘价）*100% 10 维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式为（ ）。A.维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*买入价格+利息及费用）*100%B.维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*市价）*100%C
8、.维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融券卖出金额+融资买入证券数量*买入价格+利息及费用）*100%D.维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*市价+利息及费用）*100% 11 以下关于证券公司的账户体系的说法，不正确的有（ ）A.融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖B.融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金C.客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券D.信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算
9、12 可充抵保证金证券的折算率是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。某投资者信用账户内有 100 万元现金和 200 万元市值的 A 证券，假设 A 证券的折算率是 65%，账户内无未了结融资融券交易，那么，该投资者信用账户内的可用保证金余额为（ ）万元。A.300B.265C.230D.460 13 某投资者信用账户中有 100 万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为 80%，则该投资者最多可融资买入（ ）万元市值的证券。A.80B.100C.125D.225 14 保证金可用余额是指（ ）的余额。A.投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生
10、的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用B.投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，加上投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用C.投资者用于充抵保证金的现金及相关利息D.投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈 15 客户信用账户有市值 100 万元的可充抵保证金证券 A，融资买入 50 万 元的标的证券 B， A 和 B 的折算率均为 60，不考虑相关利息费用，此时维持担保比例为（ ）。A.140B.200C.201D.300 16 客户需要融资 100 万元，计划融资
11、买入折算率为 70%的标的证券，融资保证金比例为 80%，客户应提交的保证金为（ ）。A.70 万元B.80 万元C.120 万元D.150 万元 17 营业部负责融资融券客户的初步征信，其主要职责为?A.负责对客户进行征信调查B.负责对未通过审批的申请融资融券业务的客户进行解释及沟通工作C.负责持续跟踪客户的资信变化D.以上都是 18 营业部具体负责客户的征信调查工作，征信调查的内容主要包括以下几个方面A.客户基本情况, 客户财产与收入状况.B.客户证券投资经验, 客户风险偏好.C.客户信用记录D.以上都是 19 营业部融资融券推荐人对客户提交的征信证明材料的( )进行审查？A.真实性, 规
12、范性B.有效性C.完整性D.以上都是 20 融资融券部每年对以下融资融券交易客户的信用等级情况进行重检A.客户信用账户累计亏损达到 50%以上的B.客户财务和经营情况发生重大变化的C.其他公司认为需进行信用等级重检的情形D.以上都是二、多选题（每题 3 分，答错不扣分） 1 公司开展融资融券业务，须在存管银行开立的账户包括：( )A.信用交易证券交收账户B.信用交易资金交收账户C.融资专用资金账户D.客户信用交易担保资金账户 2 根据证券公司融资融券业务内部控制指引规定，下列属于融资融券业务决策委员会职责的是：A.负责制定融资融券业务实施细则和业务流程B.选择可从事融资融券业务的分支机构C.确
13、定对单一客户和单一证券的授信额度D.确定融资融券的期限和利率（费率） 3 公司开展融资融券业务，须在中国证券登记结算有限责任公司开立的账户包括：A.融券专用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.信用交易证券交收账户D.信用交易资金交收账户 4 在以下选项中，（ ）属于投资者向证券公司偿还融入资金的交易指令。A.直接还券B.融券卖出C.直接还款D.卖券还款 5 可作为融资买入或融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市交易并经交易所认可的（ ）。A.股票B.债券C.证券投资基金D.其他证券 6 充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按下列（ ）折算率进行折算。A.上证 180 指数成分股股票及深证 100 指数成分股股票折算率最高不超过 70%，其他股票折算率最高不超过 65%B.ETF 折算率最高不超过 90%C.国债折算率最高不超过 98%D.其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过 80%
