精选优质文档-倾情为你奉上银行柜台违规行为排查报告银监分局：为有效防范因柜台违规操作引发的案件风险，切实防控案件的发生，按照案件防控工作部署，根据严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见的检查内容与范围，结合办法，行对柜员卡的使用、重要物品的保管、银行账户管理、业务授权、对账、授信等方面，通过等方式，对进行了柜台违规行为检查，现将检查结果报告如下： 一、基本情况 为了对各项业务实施有效的内部控制，近年来，行相继制定、出台了办法、制度等制度，对柜面业务操作进行详细说明，对账户的开销户进行规定，制订了办法、工作细则，促进内控制度进一步完善与执行，有效地防范操作风险，确保行稳健经营。 二、检查情况一是行重要空白凭证专人、入库保管，重要空白凭证的领用、使用、交接均能按规定执行；作废的重要空白凭证按规定登记、保管、销毁。经排查，重要空白凭证账实相符，未发现将保管人将重要物品交由他人保管、使用的现象。二是办理开户、变更、挂失等业务方面，严格按照人民币银行结算账户管理办法、个人存款账户实名制规定以及相
