精选优质文档-倾情为你奉上*县农村信用合作联社关于2018年第三季度洗钱风险识别分析的报告省联社*审计中心：根据中国人民银行西安分行办公室关于开展洗钱风险识别和报送工作的通知(西银办2013239号)、要求，现将我联社2018年三季度洗钱风险识别分析情况报告如下：一、识别和防控基本情况及存在的主要问题（一）识别基本情况1.本季度洗钱风险识别情况。（1）机构人员变动情况：联社辖内有25个营业机构，联社机关有12个职能部（室）。设立反洗钱内控岗位人员129人，其中：法人机构管理岗13人，系统管理员岗2人，审批岗2人；设立营业机构编辑岗56人，审核岗56人。 （2）新产品业务推进及发展情况。三季度，我联社存款无新产品推出，贷款新增加“家福贷”贷款品种。在“家福贷”推出初期，我联社通过各类宣传渠道对其进行了大量的宣传，通过分片发展的思路，各网点走进单位营销业务，“家福贷”贷款推广初见成效。（3）风险数据的收集情况。截止9月27日，当前评级结果有高风险客户0户，中高风险客户42户，中风险客户30498户，
