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个人理财总结工作总结 个人理财总结是一篇好的.，好的.应该跟大家分享，重新整理了一下发到这里http:/。 篇一：个人理财总结 个人理财 第一章 个人理财概述 考点一 个人理财概述（高频） 1、个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。（教材指的是个人理财） 2、个人理财与相关含义的区别 1）投资与财富管理财富管理包含了投资管理 2） 个人理财与财富管理本质上是一致的 3）个人理财业务与财富管理业务(银行)个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私人银行业务。 【例题，多选】 个人理财是指客户根据自身（ ），制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程 A身份地位 B财务状况 C理财能力 D身涯规划 E风险属性 答案：BDE 考点二 银行个人理财业务的相关主体 1、相关主体 （1）个人客户，需求方 （