精选优质文档-倾情为你奉上 有限公司银行存款管理制度第一章 总则第一条 为规范企业的银行存款业务，防范因银行存款管理不规范给企业带来资金损失，确保企业资金的安全与有效使用，根据国家银行账户管理办法等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。第二条 本制度适用于 有限公司所属各单位。第三条 本制度中的银行存款是指企业存放在银行或其他金融机构的货币资金。第四条 企业发生的经济往来,除 有限公司现金管理制度中使用现金的规定外，都必须通过银行转账结算。第五条 单位财务负责人对本单位银行存款管理制度的建立健全及有效实施负责。第二章 银行账户管理第六条 企业银行账户开户工作统一由财务部负责，日常管理由财务部指定专人负责管理。第七条 企业开设账户的审批程序：企业账户分为基本户、一般户、专用户与临时户，开设与注销的审批流程为：资金管理专员申请财务部主任审核财务负责人审核总经理审批。第八条 企业银行账户应依据国家有关规定开立，并用于办理结算业务、资金信贷和现金收付，具体可设基本存款账户、一般存款账户、
