1、题目内容 选项A 选项B 选项C 选项D 答案巨额赎回是指开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时的情形。5% 10% 15% 20% B单一投资顾问机构所管理的我行投顾项目总规模不得超过上一年度末理财资产总规模的（ ）。 10% 20% 30% 40% A混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中保本策略类项目权益类投资比例不得超过（ ）。 20% 30% 40% 50% A混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过（ ）。 20% 30% 40% 50% B权益类投资顾问项目投资顾问团队中，投资经理所管理的产品最近
2、三年业绩均须处于同类产品前（ ）。 20% 30% 40% 50% B股票质押融资项目中单次质押的股票数不超过公司总流通股数的（）。 30% 20% 50% 60% B基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。25% 50% 75% 90% C基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。25% 50% 75% 90% B基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）
3、计入基金财产。 25% 50% 75% 90% A权益类投资顾问项目投资顾问团队，须制定投资组合警戒线不得低于净值的（ ）。 60% 70% 80% 90% D权益类投资顾问项目投资顾问团队，须制定投资组合平仓线不得低于净值的（ ）。 60% 70% 80% 90% C基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准。对于持有期低于（ ）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。1 2 5 3 D根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，各一级分行应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期的业务检查，每年定期检查不得少于次。1 2 3 4 A邮政
4、储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有（ ）名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员。1 2 3 4 A根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，在办理储蓄国债（电子式）冻结时，应至少有（ ）名有权机关的工作人员。 1 2 3 4 B根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，同一基金品种当日可以做（）次分红方式变更。 1 2 3 4 A根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，同一客户可以进行理财类业务签约（ ）次。 1 2 3 5 A投资者的个人结算账户卡/折下只能签约（ ）个实名储蓄国债（电子式）托管账户。 1 2 3 5 A根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办
5、法规定，审计部门每年要有计划地对理财类业务进行至少（ ）次常规稽查。 1 2 3 5 A根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，现在储蓄国债托管账户内连续（ ）年无余额，系统将自动进行销户。 1 2 3 5 D基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（ ）个月的除外。 1 3 5 6 D基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。3 4 5 7 C邮政储蓄银行一级分行在接到下级机构有关停办或恢复开办理
6、财类业务的申请后（ ）个工作日内，经审核做出书面批复。 3 5 7 10 D根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，上级机构将在接到各级机构的开办申请理财类业务之日起（ ）个工作日内批复。 3 5 7 10 D根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，审批机构将在接到各级机构的退网申请之日起（ ）个工作日内批复。3 5 7 10 D根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户申请办理理财产品个人存款证明交易时，每个存款证明不能超过（ ）个理财合同号。 1 3 5 10 C根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户累计输错（ ）次密码后理财类交易将被永久锁定。 3 5 10 15 D根据中国邮政
7、储蓄银行理财类业务指引，客户累计输错（ ）次密码后理财类交易将被临时锁定。 3 5 10 15 A根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，新开单位银行结算账户（）日不允许进行基金申购交易。 3 5 10 15 A商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（ ）日内，将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。 3 5 10 15 B商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额；其中风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。5 10 15 20 A商业银行应当根据理财产品风险评级、
8、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额；其中风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。5 10 15 20 B商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。5 10 15 20 D基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于（ ）日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。10 20 30 40 C邮政储蓄银行各
9、级理财类业务从业人员每年的培训时数不得少于（）小时。 8 20 24 48 B商业银行应当向销售人员提供每年不少于（ ）小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。10 20 30 50 B理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（ ）%（含）以上。 30 40 50 60 C根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，现邮政储蓄银行系统内国债业务申请额度的最小限额是（ ）。 100 200 300 500 A根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理国债业务时若申请额度为100000，则在操作界面申请
10、额度金额处应输入的金额是（ ）。1 10 100 1000 B私人银行客户是指金融净资产达到（ ）万元人民币及以上的商业银行客户；商业银行在提供服务时，由客户提供相关证明并签字确认。 500 600 800 1000 B邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民币（ ）万元。 100 1000 500 5000 D个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前，需要先进行理财类业务签约，其前台系统操作交易码是（ ）。 602001 602005 602037 602047 A如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为“12345”，则入库凭证印刷号是（ ）。000012345010012
11、345000112345010112345 B根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，邮政储蓄银行的基金销售人代码是（ ）。 010 011 015 025 C基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（ ）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存（ ）年。15，10 15，15 10，10 10，15 B在邮政储蓄银行办理理财类业务签约的客户，符合年龄要求的是（）。12岁以上14岁以上16岁及以上18岁及以上 D如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为“13456789”，则入库
12、凭证印刷号是（ ）。013456789003456789345678900345678901 A基金销售机构获得基金销售业务资格后（ ）内未开展基金销售业务，将终止基金销售业务资格。 半年 年 年 年 B邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般货币基金份额时，对于成功的交易，客户可于T+N+1查询赎回款到账情况，此处的N指的是（ ）。 1 2 35以上（含） A邮政储蓄银行个人客户赎回所持QDII基金份额时，对于成功的交易，客户可于T+N+1查询赎回款到账情况，此处的N指的是（ ）。1 2 3 5以上（含）D邮政储蓄银行个人客户赎回所持非货币基金份额时，对于成功的交易，客户可于T+N+1查询赎回款到账
13、情况，此处的N指的是（ ）。1 2 3 5以上（含）C权益类投资顾问项目投资顾问团队中，若现任投资经理任期内离职，储备投资经理暂代行使投资经理职责，投顾团队须于（ ）之内重新选任投资经理。1个月 2个月 3个月 6个月 B根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基金TA账户开户后，（ ）日可查询基金公司确认结果。 T+1 T+2 T+3 T+4 B根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基金TA账户开户后，如果是新开的账号，（ ）日可查询基金公司确认结果。 T+1 T+2 T+3 T+4 B根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基金申购交易后，（ ）日可查询基金公司确认申购结果。
14、 T+1 T+2 T+3 T+4 A根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基金申购交易后，（ ）日可查询交易结果。 T+1 T+2 T+3 T+4 B根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，各级机构在国债发行前申请额度的系统操作界面单位显示的是（ ）。 元 百元 万元 百万元 C基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的（ ）提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。交易量 有效量 保有量 保底量 C邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时，要建立（ ）。 业务负责制 岗位责任制 注册制 报备制 B根据中国邮政储蓄银行理
15、财类业务管理办法规定，理财类业务的停办实行（ ）方式。审批、批准审批、授权报审、授权报审、批准 D商业银行不得无条件向客户承诺（ ）同期存款利率的保证收益率。 高于 低于 等于 不高于 A因银行理财人员自身素质不高和知识结构不健全导致风险控制意识薄弱,从而容易造成的风险是（ ）。法律风险市场风险流动性风险操作风险 D理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（ ）填写。理财经理 客户 销售人员 大堂经理 B证券投资类特定资产管理计划的投资范围不包括以下哪一项（ ）。 证券投资基金 债券 股票 贷款 D邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（ ）管
16、理部门。 公司业务 个人理财业务 信贷业务 电子银行业务 A邮政储蓄银行以特定客户为中心，根据特定客户的需求和对风险的偏好及承受能力，为客户提供个性化的投资理财服务的业务是（ ）。专业理财业务专户理财业务专享理财业务定制理财业务 B固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收益类资产的项目，其不包括（ ） 国债 央行票据股票短期融资券 C个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡/折。个人储蓄 机构储蓄个人结算 对公结算 C根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗位，下列不符合岗位要求的是（）。各岗位的人员配置可根据业
17、务发展实际情况采取“一岗多人、多岗一人“各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗多人”业务主管岗和其他岗位不得兼任二级支行各岗位不得兼任B基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（ ）年。五 十 十五 二十 D商业银行开展理财产品销售业务违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处（ ）罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。二十万以上五十万元以下五十万以上
18、一百万以下十万以上二十万以下二十万以下 A基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向（ ）收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。 管理人 托管人 投资人 发起人 C总行（ ）对投资顾问进行审核，发起合作机构的准入。 个人金融部 法律与合规部 金融同业部 风险管理部 C总行（ ）负责对投顾团队资质及投顾项目的投资运作情况进行定期评价，并出具评价意见。个人金融部 审计部金融同业部风险管理部 C总行（ ）负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测，检查、分析和评估业务风险管理状况。个人金融部 审计部金融同业部风险管理部 D总行（ ）根据行内规定对代销产品投向是否属
19、于低风险项目进行认定。个人金融部基金管理处同业市场部风险管理部 A商业银行销售理财产品，应当遵循（ ）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险防范 风险回避风险匹配 风险均摊 C商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行总行负责报告，报告材料应当经商业银行主管（ ）的高级管理人员审核批准。人事部门 理财业务产品设计 风险评估 B邮政储蓄银行客户变更理财类交易账户对应的个人结算账户的交易指的是（ ）。资金账号加办个人结算账号变更多对一加办关系变更个人投资者客户资料更改B为拥有多个理财类交易账户绑定同一个人结算账户，且不能通过其他交易进行资产归并的客户，进行
20、理财类交易账户与个人结算账户一一对应关系的加办交易是指（ ）。资金账号加办个人结算账号变更多对一加办关系变更个人投资者客户资料更改C基金销售结算专用账户的启用、（ ）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。 修改 变更 转移 更换 B在理财类业务中，要严格按照客户的经济状况和风险承受力推介适合的理财类产品，对理财类产品的风险特征做充分揭示说明，不得进行盲目推介。这指的是风险管理的（ ）原则。有效性 审慎性 适应性 公平公正性 C在理财类业务操作中，应平等对待每一位投资人，做到大户小户一视同仁，公平公正办理每笔业务，充分保障投资者的利益。这指的是风险管理的（ ）原
21、则。有效性 审慎性 适应性 公平公正性 D在宣传推介货币市场基金时，对于投资人提示，下列说法正确的是（）。基金管理人可以保证一定的盈利购买货币市场基金是没有风险的购买货币市场基金与将资金存放银行是一样的购买货币市场基金不保证最低收益D基金（ ）应当依据有关法律法规及本规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。持有人 发起人 托管人 管理人 D为邮政储蓄银行高端个人客户提供的专业化金融理财服务的是（ ）。私人银行业务普通理财业务专享理财业务贵宾理财业务 A基金销售费用包括基金的申购（认购）费、（ ）和销售服务费。 手续费 赎回费 委托费
22、过户费 B商业银行销售理财产品，应当遵循公平、（ ）、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。 公开 公允 公示 合理 A商业银行应当采用（ ）的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审核批准。审慎，合规科学，合理客观，实际合理，高效 B邮政储蓄银行每年对已准入特定资产管理计划管理人进行尽职调查，调查内容不包括（ ）。经营管理能力投资管理能力内部风险控制 合作意向 D下列选项中，不属于邮政储蓄银行“投资顾问类项目”的是（ ）。固定收益类产品投资顾问项目黄金类产品项目权益类产品投资顾问项目混合类产品投资顾问项目B基金销售机构应当以（ ）的结算
23、账户作为其申购资金的银行账户。 基金管理人 基金投资人 基金托管人 基金发起人 B客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方式的是（ ）。基金TA账户开户基金转托管交易基金TA账户销户基金分红方式变更 D基金份额上市交易，应当符合的条件是（ ）。基金合同期限为三年以上基金合同期限为三年以内基金的募集符合基金法规定基金份额持有人不少于三千人C基金销售机构可以选择（ ）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。商业银行 证券公司保险公司 基金公司 A基金管理人和基金销售机构应当在（ ）中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议。基金运作协议基金销售协议基
24、金托管协议基金管理协议 B注册公开募集基金，由拟任基金管理人向国务院证券监督管理机构提交一定文件，下列不属于必须提交的文件是（ ）。申请报告基金合同草案招募说明书草案基金托管人的5年内财务报告D根据证券投资基金销售管理办法，以下有关基金宣传推介材料风险提示的表述，不正确的是（ ）。基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须明确、醒目，方便投资者阅读有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5分钟的影像显示基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代
25、表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。C基金销售结算资金是（ ）的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。基金投资人基金管理人基金托管人基金注册登记机构 A根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，机构客户在申请办理基金TA账户销户时，下列说法不正确的是（ ）。机构客户所持有的相应基金公司所管理的基金品种的份额全为0的TA账户才可以进行TA销户没有基金公司未确认的交易记录的TA账户才能进行TA销户前来柜台办理该交易的经办人可以不是该机构签约时在系统中预留的机构经办人员交易需经基金公司确认C基金管理人应当自收到准予注册文
26、件之日起（ ）内进行基金募集。 一个月 三个月 六个月 九个月 C根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，网点在办理机构客户的理财业务签约交易时，下列说不正确的是（ ）。一个机构只能签约一次只可在单位结算账号开户网点做单位银行结算账户中仅一般户才能办理签约交易开户时尽量输入完整的客户信息，经办人1的信息必须输入C根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，个人投资者在办理客户资料更改交易时，下列说法中不正确的是（ ）。对变更有效身份证件的，须附新有效身份证件以及户籍部门的相关合法证明原件需经支行长（支局长）授权个人结算账户卡/折账号、密码不能在此修改可以在邮政储蓄的营业时间操作B分行发起引进特定资产管理计
27、划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包括（ ）。风险分析 营销方案管理人评价客户需求和市场前景分析C根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（）。客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未进行认购的，该预约额度取消客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购客户预约同一期理财产品限制3次客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍C理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，“（ ）、产品有风险、投资须谨慎”。理财规划理财是储蓄理财应审慎理财非存款D根据中国邮政储蓄
28、银行理财类业务管理办法规定，下列人员中不属于理财类业务营业人员的是（ ）。综合柜员 普通柜员大堂经理 理财经理 C根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，二级支行对公业务和个人业务都应设置的岗位是（ ）。个人综合柜员对公综合柜员个人普通柜员 理财经理 D根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，下列说法不正确的是（ ）。理财类业务均无余额且无在途资金才能进行理财类业务解约客户可在全国范围办理理财类业务解约理财类业务解约可以代办理财类业务解约时经办人员应仔细校验客户证件有效性，并留存复印件C根据商业银行理财产品销售管理办法规定，宣传材料是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客
29、户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，其不包括（ ）。宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料电话、传真、短信、邮件报纸、海报、电子显示屏理财销售合同 D在理财类业务中，由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险指的是（ ）。法律风险 操作风险声誉风险流动性风险 B在理财类产品销售环节，银行销售指标的压力和销售业绩的刺激使客户经理有意无意地弱化风险强化收益，从而在营销过程中急功近利，忽略风险控制。这容易造成的风险是（ ）。法律风险 市场风险操作风险流动性风险 C商业银行收取超出支付结算服务费用的，下列说法错误的是（ ）。应当与基金销售机构签订销售协议提供基金销
30、售相关服务应当与基金销售机构签订附加协议履行基金销售相关责任C根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基TA账户销户交易时，下列说法中不正确的是（ ）。没有基金份额的基金TA账户才能进行TA销户客户是在邮储开立TA账户的选择“TA销户”客户是在邮储开立TA账户的选择“取消账户登记”没有正在处理的批量交易的TA账户才能进行TA销户C根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（ ）。多对一加办关系变更客户资料更改密码解挂失 密码变更 B根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财类交易账户交易中应由支行长（支局长）授权的是（ ）。多对一加办关系变更客户资料
31、更改密码解挂失 密码变更 A根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财类交易账户交易中必须可以代办的是（ ）。密码挂失解挂失 密码变更 密码重置 A根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财类交易账户交易中不需要授权的是（ ）。多对一加办关系变更客户资料更改密码解挂失 密码重置 C基金管理人应当在每（ ）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 月度 季度 半年度 年度 B商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，下列不属于应包括的异常情况是（ ）。客户频繁开立、撤销理财账户客户风险承受能力与理财产品风险相匹配商业银行超过约定
32、时间进行资金划付其他应当关注的异常情况B根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，机构客户在申请理财产品撤单交易时，下列说法不正确的是（ ）。当选择内部撤单时，凭证类型和凭证号码不输入，但需要综合柜员授权当选择外部撤单时，凭证类型与凭证号码为必输项，不需要授权日日升产品只允许外部撤单前来柜台办理该交易的经办人必须是该机构签约时在系统中预留的机构经办人员C根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，仅对个人客户销售的是（ ）。代理基金储蓄国债（电子式）凭证式国债人民币理财产品B根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，不可以同时向个人和机构客户销售的是（ ）。代理基金储蓄国债（电子式）凭证式国债人民币理财产
33、品 B下列理财类业务中不适用中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定的是（ ）。代理国债 代理基金代理保险业务人民币理财业务 C下列选项中，不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则的是（ ）。诚实守信 勤勉尽责专业胜任 如实告知 C基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开。百分之十 三分之一二分之一 三分之二 C邮政储蓄银行一级支行或二级分行向分行请领理财类业务重要空白凭证，原则上按不超过（ ）的实际使用量核发。 3至5天 15天 一个月 三个月 D邮政储蓄银行支局请领理财类业务重要空白凭证，原则上按不超过（）的实际使用量核发。3至5天 15天 一个月 三个月 C邮政储
34、蓄银行柜员个人请领理财类业务重要空白凭证，原则上按不超过（）的实际使用量核发。3至5天 15天 一个月 三个月 A基金管理人、基金托管人违反基金法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处（ ）罚款。二十万以下十万以下五万以下 三万以下 B理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知不包括以下内容（ ）。客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容客户向商业银行投诉的方式和程序商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容商业银行往年同品种理财产品平均收益D根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，理财类业务的开办实行（ ）方式。报审、批准审批、授权报审、
35、授权审批、批准 B根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理凭证式国债提前兑付（机构）时，下列说法不正确的是（ ）。必须在签约网点进行，由网点机构普通柜员操作，超过一定金额（由总行进行参数设置）需由综合柜员授权机构客户认购国债当日不可办理提前兑取交易已出单的客户必须先将凭证式国债收款凭证交回网点进行收单交易后，方可办理提前兑取交易手续费直接从客户的资金结算账户中扣除不产生现金交易B商业银行销售风险评级为（ ）级（含）以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。一 二 三 四 D固定收益类投资顾问团队，投研一体的投资顾问团队须有（ ）以上研究员，研究员从事固定收益研究年限不
36、得低于5年。 一名 两名 三名 四名 B混合类投资顾问项目,投资顾问团队须至少配备（ ）投资经理。 一名 两名 三名 四名 B根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于客户在网点提前赎回理财产品的交易，说法不正确的是（ ）。必须在提前赎回期办理部分赎回金额无限制，但留存金额应大于等于最低投资金额全部提前赎回不受倍增金额整数倍的限制提前赎回必须由客户本人持本人有效身份证件、已签约的个人结算账户卡/折、原产品协议书在原认购网点办理D“凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监制、中国印钞造币总公司所属（ ）印钞造币厂统一印制的“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”。北京 石家庄 西安 天津 D理
37、财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往（ ）及最好、最差业绩。综合业绩 平均业绩总评业绩 同比业绩 B出现以下（ ）情况，应安排投资顾问退出。投资顾问符合我行机构准入相关标准投资顾问在运作过程中出现违反合同约定行为，产生严重影响项目运作业绩高于合同约定的业绩基准投资顾问按规定进行项目投资操作B特定资产管理计划上线基本流程包括：联调测试、协议签署、参数维护和（ ）。审核意见销售文件下发 风险预警 投资管理 B基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ），注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的
38、基金投资人。风险匹配原则适当性原则审慎性原则投资人利益优先原则D商业银行应当建立（ ）、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系 立体 全面 联网 完善 B国务院证券监督管理机构工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（ ）人，并应当出示合法证件；对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。一 二 三 五 B设立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于 （ ）亿元人民币，且主要股东最近（ ）年没有违法记录。 一，三 三，三 三，五 五，三 A商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，尽快建立完整的销售信息管理系统，设置必要的（ ），确保销售管理系统安全运
39、行。信息管理岗位风险评估岗位产品销售岗位系统维护岗位 A下列选项中，属于基金销售机构在基金销售活动中可以采取的行为是（）。在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平向客户进行风险提示D邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循（ ）的原则。 利润最大化 销售量最大化 销售适用性 销售可行性 C特定资产管理计划准入流程包括：产品资料搜集、产品评价和（ ）。准入审批 风险分析收益分析 行政审批 A根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，理财类业务管理人员应具备学（ ）以上历水平及相关监管部门要求的行
40、业资格。 高中 大专 本科 研究生 B根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，全面负责理财类业务监察稽核工作的部门是（ ）。审计部门安全保卫部门 会计部门 业务部门 A基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起（ ）内，将销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构。 日 7日 半个月 一个月 B（ ）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。一级支行 二级支行二级分行 一级分行 A邮政储蓄银行理财类业务由（ ）统一开办、统一应用、统一管理。 总行 一级分行二级分行 一级支行 A负责邮政储蓄银行理财类业务系统功能的增加和变更的是（ ）。 总行 一级分行二
41、级分行 一级支行 A若邮政储蓄银行理财类业务系统无法满足要求，需要对系统进行改造，（）应提出详细的业务需求上报总行，由总行统一安排实施。 总行 一级分行二级分行 一级支行 B根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，统一负责理财类产品管理的是（ ）。 总行 一级分行二级分行 一级支行 A（ ）负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资格和业务准入手续的各项申报工作。 总行 一级分行二级分行 一级支行 A邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编制规则技术指标由（）规定。 总行 一级分行二级分行 一级支行 A（ ）负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代
42、销协议的签署。 总行 一级分行二级分行 一级支行 A非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）。 一百人 二百人 五百人 一千人 B根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，下列说法不正确的是（ ）。客户认购国债时，系统实时将客户资金账户相应金额进行扣款客户认购国债当日日间可办理认购取消交易客户办理国债提前兑取，当日日间不可办理提前兑取取消交易已出单的凭证式国债客户需将收款凭证交回网点，办理收单交易以解锁资金C邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时，认购金额可以（ ）预约金额。 小于 等于 大于以上都正确 D固定收益类投资顾问团队中，投资经理所管理的类似产品年化收益率均须（
43、）市场同期平均收益水平。 高于 低于 等于 以上皆可 A现金管理类开放式项目的收益基准为（ ）。 AA级企业债中央国债登记结算有限责任公司公布的全市场平均到期收益率AA级中短期票据收益率以上皆可 B基金销售机构及基金销售服务机构可以加入（ ），接受其自律管理。证券业协会基金业协会中国证监会银行业协会 B根据证券投资基金销售管理办法，对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，下列说法不正确的是（ ）。应当采用我国证券市场具有代表性的指数应当对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式应当进行相应的风险提示A根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是（ ）。理财经理对客户进行风险评估风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名营业员无需对客户进行风险提示营业员应将“产品说明书”、“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管，日终上缴综合柜员C根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，交易凭单、凭证的保管期限是（ ）。 3年 5年 15年 永久 C
