精选优质文档-倾情为你奉上2013年理财规划师ChFP考试基础知识复习重点第一章 理财规划基础理财规划(Financial Planning):是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终身的财务安全、自主和自由的过程。理财规划的定义强调：1、理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售。2、理财规划强调个性化。3、理财规划经常以短期规划方案的形式出现，但理财规划是一项长期规划。4、理财规划是动态规划，决定了理财规划服务不可能是一成不变的模式，通过不断调整计划。5、理财规划通常由专业人士提供。一、理财规划的目标理财规划目标的两个层次：实现财务安全和追求财务自由（是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作）。财务安全主要有以下内容：1、是否有稳定、充足的收入；2、个人是否有发展潜力；3、是否有充足的现金准备；4、是否有适当的住房；5、是否购买
