1、15.对收到反洗钱非现场监管意见书后，金融机构有异议要在 10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。对16.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（） ，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。 CA 反洗钱非现场监管约见谈话记录B反洗钱现场监管走访通知书C反洗钱非现场监管意见书D反洗钱非现场监管信息补充报送通知书5-11.以下哪些说法是正确的 ABCA反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用
2、监管方式 B中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责D中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚2.人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序 ACDA准备B进驻现场C实施D处理3.反洗钱全面检查的内容包括 ABCDEA内控体系建设情况B客户身份识别工作情况C客户身份资料和交易记录保存情况D大额和可疑交易报告制度执行情况E宣传培训情况、内部审计情况1. 反洗钱现场检查的方式有 ABCDA查阅资料B询问C现场测试D数据筛选2. 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段
3、应从以下哪些方面进行配合 ABCDA提供必要的工作条件B配合进行现场会谈C及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D做好检查保密工作3. 现场检查准备阶段包括哪些配合措施 ABCA按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组C准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D被查单位负责人对现场检查会谈纪要签字确认4. 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存 错5
4、. 根据反洗钱法第三十二条规定，金融机构有()之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款 ABCA违反保密规定，泄露有关信息的B故意提供虚假材料的C拒绝、阻碍反洗钱检查的D未指定专人联络现场检查事项的10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款错6. 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款对1
5、1.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈对5-21.以下说法正确的有 ACDA金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款D金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款2.根据反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料对3.反洗钱
6、调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为错4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报错5.反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据对6.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是 BDA调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存B封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列反洗钱当场封存清单
7、D调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描7.反洗钱调查只能采取现场调查错8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章对9实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料 ABCDA账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料7. 反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采
8、取的登记保存措施对8. 反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施对9. 对以下临时冻结措施说法正确的有 ABCDA客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C临时冻结期限为 48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算D金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的解除临时冻结通知书或在临时冻结措施后 48小时内未接到侦查机关继续冻结通知10.以下对
9、保密要求说法正确的有 ACDA反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作B对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险11.配合开展反洗钱调查所得到的信息用于 BC
10、DA建立反洗钱调查档案库B建立案件线索档案库C客户身份的重新识别D发现反洗钱工作中的合规风险16.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利 ABCDA拒绝调查的权利B核对、补充和更正询问笔录的权利C清点及封存清单的权利D逾期自动解除冻结的权利12.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些 ABCA配合调查义务B如实提供信息义务C保密义务D拒绝调查义务13.金融机构配合开展反洗钱现场调查时应 ABCDA提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据B通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行C审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调
11、查通知书D配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料6-11、金融机构反洗钱培训的目的是：（ A、C、D ）A 保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识，反洗钱法律意识及合规意识B 让公众了解反洗钱知识C 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D 掌握反洗钱工作必备的技能2、反洗钱培训包括哪些内容？（ A、B|、C、D ）A 基础知识B 法律法规培训C 业务操作D 法律、财会等综合性知识培训3、反洗钱岗位人员包括那些？（ A、B、C、D ）A 反洗钱工作负责人B 反洗钱合规官C 反洗钱合规专员D 反洗钱情报专员4、反洗钱培训对象包括
12、哪些人员？（ A、B、C、D ）A 新员工B 一线人员C 中高级管理人员D 反洗钱岗位人员5以下说法正确的是：（ A、B、D ）A 为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。B 金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。C 金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。D 反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。6以下说法错误的是：（ A ）A 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。B 宣传方式可灵活多样C 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实
13、例等。D 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDEA员工的专业能力B员工的职业操守C员工的诚信程度D领导层对内控重要的认识和态度
14、E领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA外部监管的要求B金融机构依法经营的内在需要C保障金融业安全的基础D金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C确保金融机构各项业
15、务的稳健运行D确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA全面性原则B审慎性原则C有效性原则D相对独立
16、性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA反洗钱内控制度必须结合业务B反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制
17、裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADEA培训对象应包括高级管理层B只有反洗钱岗位的人员才需要培训C反洗钱操作人员才应接
18、受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E培训的对象是金融机构的全体人员12反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA检查发现问题B通报问题C跟踪整改D责任认定13以下说法正确的是？ABDA内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织
19、管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求2-11客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA真实性B有效性C完整性D持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDA中华人民共和国反洗钱法B金融机构反洗钱规定C金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机
20、构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9金融机
21、构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCDA了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B资金来源C资金用途D经济状况或者经营状况11客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2（2.1-2.3）1为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDE华侨出具中国护照F香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证G台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件H外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件14.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？ABA合法有效的授权委托书B代理人的有效身份证件C合法有效的合同书D代理人的资质证明3为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA军人出具军官证
