精选优质文档-倾情为你奉上核心企业尽职调查操作流程一、整体业务流程 1、客户经理与融资方接触后，收集一定信息，写一份简单的报告，报告模版在附件里。 2、客户经理将报告通过邮件统一发送至风控邮箱或通过通讯软件发送给风控。 3、风控将对每份报告进行初步审核，如不符合金票通公司准入标准，则直接反馈客户经理，并说明原因，当天内给予回复。 如符合金票通公司准入标准，风控将直接将报告转给风控部门进行二审。风控部门在对企业进行进一步分析后，如不通过则当天内由风控部项目对接人直接反馈客户经理，如业务下午上报，则第二天回复。如风控部门通过此业务，则由风控部项目对接人将所需资料清单发给客户经理，由客户经理完成资料收集。 4、资料收集完成并送达或通过电子形式发送至风控对接人后，在一个工作日内，风控对接人完成项目外部调查报告撰写，向金融资产事业部负责人汇报，负责人有权再次拒绝项目。 5、金融资产事业部负责人将安排风控人员与客户经理对融资方及出票方进行现场调查。 6、风控人员及客户经理调查形成最终调查报告，移交给贷审会
