精选优质文档-倾情为你奉上理财顾问服务概述理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。理财顾问服务内容理财顾问服务是以客户为中心，以客户需求为向导，以客户价值创造和维护为宗旨，对目标客户实施关系管理和客户价值管理。理财顾问服务的特点：（1）理财顾问服务是由商业银行向其客户提供的一项区别于传统银行服务的新的服务项目。（2）理财顾问服务的内容是为客户提供的财务分析规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。（3）在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的财务管理顾问服务管理和运用资金，并且承担由此产生的收益和风险。（4）以第三方公正立场理财顾问服务要素：（1）理财顾问服务的主题，商业银行；（2）客体，服务对象；（3）内容，包括财务分析与规划、投资建议、个人产品推介等专业化服务。客户分析1.客户信息收集客户信息的范围包括：客户基本信息、帐户信息、交易信息、个人辅助信息、重要联系人或关系人相关信息等。2.客户财务状况分析（1）个人资产负债表（总资产=总负债+净值（净资产）个人负
