精选优质文档-倾情为你奉上资金集中及网上银行业务管理实施细则第一章 总 则第一条 根据XXX公司的关于货币资金集中业务管理的统一部署，加强我公司资金管理，规范银行账户的使用和管理工作，建立统一的资金管理体系，有效整合企业资金资源，增强资金使用的协同和运营效益，优化产业结构和资本结构，提高项目管理水平和整体盈利能力，特制订本管理办法。第二条 本办法部分用语解释： 本办法所指“集团各单位”是指相对于集团公司而言，下属的集团公司各分支、派出机构和集团公司拥有控制权的各级子公司及其分支、派出机构的统称。 本办法所指“银行账户”是指各单位开设在商业银行的基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、协议（或协定）存款账户、专用存款账户和定期存款账户等。 资金集中管理是指集团公司资金中心主要通过“中国中铁资金管理系统”（以下简称资金管理系统）及其他归集资金的手段，集中集团公司各单位在银行的货币资金，存放到资金中心，在不改变货币资金所有权和银行同期收益权的前提下，模拟银行的资金运作机制，对各单位帐户进行管理。 网上业务是指以因特网等为媒介，
