单用途商业预付卡检查事项(共1页).doc

精选优质文档-倾情为你奉上单用途商业预付卡检查事项是（） 否（） 检查日期：检 查 内 容结果三项制度实名制个人或单位购买（含充值，下同）记名卡的，或一次性购买1万元（含）以上不记名卡的，发卡企业或售卡企业应要求购卡人及其代理人出示有效身份证件，并留存购卡人及其代理人姓名或单位名称、有效身份证件号码和联系方式。非现金购买单位一次性购买单用途卡金额达5000元（含）以上或个人一次性购卡金额达5万元（含）以上的，以及单位或个人采用非现场方式购卡的，应通过银行转账，不得使用现金，发卡企业或售卡企业应对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记。 是指通过互联网、邮递、电话等方式购卡。 通过非金融支付机构（如支付宝）进行支付的，不应视为银行转账。 售卡企业可根据与发卡企业的协议约定，为购卡人开具发票，但不以开具发票作为认定发卡企业的依据。限额发行单张记名卡限额不得超过5000元