精选优质文档-倾情为你奉上中国银行股份有限公司个人网上银行反洗钱工作指引第一章 总 则第一条 为规范个人网上银行业务反洗钱工作，切实遵循反洗钱合规性要求，有效防范相关产品或服务被利用成为洗钱工具的风险，维护我行声誉，根据中华人民共和国反洗钱法和中国人民银行金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法以及中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策，结合我行个人网上银行业务的实际情况，制定本工作指引。第二条 本指引适用于中国银行境内机构个人网上银行业务。第三条 本指引所指个人网上银行（简称个人网银）是指总行版网银新平台（个人服务）及各分行版个人网银。其主要业务包括：账户管理、信用卡、转账汇款、账单缴付、投资、中银理财、中银e信、财经资讯和个人设定等。第二章 组织架构与职责第四条 总行电子银行部在总行反洗钱工作委员会领导下，开展对全辖个人网上银行产品线反洗钱工作的指导、管理、培训和监督。各分行负责人是个人网银反洗钱工作的第一责任人，负责管辖范围内个人网银反洗钱的组织实施工作。辖内各行电子银行部或个人网银的主管部门
