精选优质文档-倾情为你奉上加强反洗钱客户尽职调查工作的几点建议 加强反洗钱客户尽职调查工作的几点建议2007-02-10 16:46:58客户尽职调查作为反洗钱的一项基础性工作，其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。因此，如何提高客户尽职调查的效率，强化反洗钱“了解客户制度”，成为当前反洗钱工作亟待解决的问题。一、存在的问题1、本外币业务的法规要求不一致。金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法第四条第二款规定，必须有客户的职业、经济收入、家庭状况等信息，而人民币大额可疑支付交易报告管理办法则对此没有明确的规定。业务经办人员在为客户开立多币别帐户时，只看客户开户时首次存入的币别，如开户时存入人民币即按人民币大额可疑支付交易报告管理办法规定处理，即使以后该帐户发生外币存取业务，也没有按金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法规定对客户进行尽职调查，使反洗钱尽职调查的质量大打折扣。2、宣传、培训力度不够。对金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法和人民币大额可疑支付交易报告管理办法的宣传
