精选优质文档-倾情为你奉上反洗钱立法的国际比较及对我国的启示(一)摘要：西方发达国家先后通过不同的法律体系与立法程序将洗钱行为确定为国内法上的犯罪，并给予刑事制裁。在此基础上，国际社会打击跨国洗钱活动的国际公约也在频频亮相，已有包括我国在内的10多个国家加入，这些签约国纷纷在其国内实体法中将洗钱规定为犯罪，并积极承担了在打击洗钱犯罪方面开展国际合作的义务。我国反洗钱法律法规的体系、内容与国际社会要求还有相当距离，必须积极借鉴西方国家在反洗钱方面的经验予以完善。关键词：洗钱犯罪；反洗钱；法律体系；义务主体一、反洗钱立法的国际比较（一）各国反洗钱的法律体系不同综观世界各国的反洗钱法律法规，比较完善的国家主要有美国、英国、澳大利亚、加拿大等。美国反洗钱法律法规体系包括：美国国会制定的反洗钱法律；有关政府部门为执行反洗钱法律和依授权制定的一系列反洗钱法规；具有监管职能的机构，如联邦储备委员会、联邦储备保险局、证券与交易委员会为本监管行为及其从业人员制定的“操作指南”、“从业指引”和“行为守则”等。主要有1970年银行保密法、1986年控制洗钱法、1992年阿农
