1、一、选择题1单选题 根据 上海证券交易所交易规则 的规定，在上海证券交易 B 股单笔买卖申报数量应当不低于_万股，或者交易金额不低于_万美元时，可以采用大宗交易方式。 （ ）A.30：50B.30；30C.50；50D.50；30参考答案：D参考解析：根据上海证券交易所交易规则的规定，在上海证券交易所进行的股票买卖符合以下条件的。可以采用大宗交易方式：一是 A 股单笔买卖申报数量应当不低于 50 万股，或者交易金额不低于 300 万元人民币。二是 B 股单笔买卖申报数量应当不低于 50 万股，或者交易金额不低于 30 万美元。 2单选题 （ ）以后，国债市场出现了由托管走向集中和银行间债券市场
2、与非银行间债券市场相分离的变化，呈现全国银行间债券交易市场、深沪证交所国债市场和场外国债市场“三足鼎立”之势。A.1991 年B.1993 年C.1994 年D.1996 年 参考答案：D 参考解析：1996 年以后，国债市场出现了由托管走向集中和银行间债券市场与非银行间债券市场相分离的变化，呈现全国银行间债券交易市场、深沪证交所国债市场和场外国债市场“三足鼎立”之势。 3单选题 （ ）东南亚金融危机中，国际炒家正是利用金融工程来设计精巧的套利和投机策略，从而直接导致这一地区的金融和经济动荡；反之，在金融市场日益开放的背景下，各国政府和货币管理当局要保卫自己经济和金融的稳定，也必须熟悉并能够使
3、用这些高科技手段。A.1980 年B.1984 年C.1997 年D.1999 年参考答案：C 参考解析： 1997 年东南亚金融危机中，国际炒家正是利用金融工程来设计精巧的套利和投机策略，从而直接导致这一地区的金融和经济动荡；反之，在金融市场日益开放的背景下，各国政府和货币管理当局要保卫自己经济和金融的稳定，也必须熟悉并能够使用这些高科技手段。 4单选题 发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：发行后股本总额不少于（ ）万元。A.2 000B.3 000C.4 000D.5 000参考答案：B 参考解析： 发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是，发行后
4、股本总额不少于 3000 万元。 5单选题 （ ）深圳证券交易所、上海证券交易所接受券商的融资融券交易申报，融资融券交易正式进入市场操作阶段。A.2005 年 4 月 29 日B.2009 年 10 月 30 日C.2010 年 3 月 31 日D.2010 年 4 月 16 日参考答案：C 参考解析： 2010 年 3 月 31 日，深圳证券交易所、上海证券交易所接受券商的融资融券交易申报，融资融券交易正式进入市场操作阶段。 6单选题 根据中国证监会、国家发展和改革委员会、国家税务总局联合发出的关于调整证券交易佣金收取标准的通知 ，从（ ）开始，A 股、B 股、证券投资基金的交易佣金实行最高
5、上限向下浮动制度。A.2002 年 5 月 1 日B.2006 年 5 月 17 日C.2010 年 3 月 31 日D.2013 年 11 月 30 日参考答案：A 参考解析： 根据中国证监会、国家发展和改革委员会、国家税务总局联合发出的关于调整证券交易佣金收取标准的通知 ，从 2002 年 5 月 1 日开始，A 股、B 股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。 7单选题 证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定中，融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的（ ） 。A.5%B.10%C.1 5%D.20%参考答案：B 参考解析： 证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：
6、净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于 100%； 对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的 50%；融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的 10%；充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的 15%。 8单选题 中国人民银行接受注册后，在注册有效期内，受托机构和发起机构可自主选择信贷资产支持证券发行时机，在按有关规定进行产品发行信息披露前（ ）个工作日，将最终的发行说明书、评级报告及所有最终的相关法律文件和信贷资产支持证券发行登记表送中国人民银行备案。A.2B.3C.5D.10参考答案：C 参考解析： 中国人民银行接受注册后，在注册有效期内，受托机构和发起机
7、构可自主选择信贷资产支持证券发行时机，在按有关规定进行产品发行信息披露前 5 个工作日，将最终的发行说明书、评级报告及所有最终的相关法律文件和信贷资产支持证券发行登记表送中国人民银行备案。 9单选题 随着资本市场的发展，我国市场的资金结构和投资者结构的变迁轨迹大体可以分为四个阶段，其中 19901996 年属于（ ） 。A.内资散户时代B.内资机构投机时期C.内外资机构投资者多元化起步时期D.内外资机构投资者多元化时期参考答案：A 参考解析： 随着资本市场的发展，我国市场的资金结构和投资者结构的变迁轨迹大体可以分为四个阶段：19901996 年的内资散户时代、1996 2000 年的内资机构投
8、机时期、20012005 年的内外资机构投资者多元化起步时期、20052006 年开始的内外资机构投资者多元化时期。 10单选题 企业公开发行企业债券应符合有限责任公司和其他类型企业的净资产不低于人民币（ ）万元。A.2 000B.3 000C.4 000D.6 000参考答案：D 参考解析： 企业公开发行企业债券应符合股份有限公司的净资产不低于人民币 3000 万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产不低于人民币 6000 万元。 11单选题 竞争型的做市商交易制度又叫多元的做市商交易制度，其优点是通过做市商之间的竞争，_买卖差价，_交易成本。 （ ）A.减少；降低B.减少；提高C.增加；降
9、低D.增加；提高参考答案：A参考解析： 竞争型的做市商交易制度又叫多元的做市商交易制度，其优点是通过做市商之间的竞争，减少买卖差价，降低交易成本。 12单选题 下列债券种类中，属于按债券发行信用保证方式分类的是（ ） 。A.国债B.地方债C.抵押债券D.金融债参考答案：C 参考解析：按债券的发行主体分类，债券安全性从高到低依次是国债、地方债、金融债和公司债；按债券发行信用保证方式分类，债券的安全性从高到低依次是抵押债券、担保债券、信用债券。13单选题 我国发行无记名股票的公司应当记载的事项是（ ） 。A.股东的姓名或者名称B.股票数量C.各股东所持股份数D.股东的住所参考答案：B 参考解析：
10、我国发行无记名股票的公司应当记载其股票数量、编号及发行日期。 14单选题 世界上最早的保险市场是（ ）伦敦开设的专门提供保险交易的皇家交易所。A.1489 年B.1568 年C.1635 年D.1790 年参考答案：B 参考解析： 世界上最早的保险市场是 1568 年伦敦开设的专门提供保险交易的皇家交易所。15单选题 根据公司法规定，在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司发行人应当最近（ ）年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。A.2B.3C.5D.8参考答案：B参考解析： 根据公司法规定，关于设立股份有限公司应具备的条件之外，作为拟上市公司，还应当符合
11、发行人最近 3 年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。 16单选题 中国证监会于（ ）发布了证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法 ，规范证券公司为期货公司提供中间介绍业务活动，对证券公司从事介绍业务的资格条件、业务范围及业务规则等作出了具体规定。A.2007 年 4 月 20 日B.2012 年 12 月 1 日C.2013 年 12 月 25 日D.2015 年 9 月 29 日参考答案：A 参考解析： 中国证监会于 2007 年 4 月 20 日发布了证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法 ，规范证券公司为期货公司提供中间介绍业务活动，对证券公
12、司从事介绍业务的资格条件、业务范围及业务规则等作出了具体规定。 17单选题 下列属于间接融资的种类的是（ ） 。A.国家信用和消费信用B.银行信用和消费信用C.民间个人信用和商业信用D.商业信用和银行信用参考答案：B 参考解析： 间接融资的种类有银行信用和消费信用。 18单选题 短期融资券是指企业依照短期融资券管理办法规定的条件和程序在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过（ ）天的有价证券。A.270B.360C.365D.370参考答案：C参考解析： 短期融资券是指企业依照短期融资券管理办法规定的条件和程序在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最
13、长期限不超过 365 天的有价证券。 19单选题 经国务院批准，中国投资有限责任公司( 简称中投公司)于（ ）宣告成立，被视为中国主权财富基金的发端。A.2001 年 12 月 11 日B.2002 年 12 月 1 日C.2003 年 1 月 1 日D.2007 年 9 月 29 日参考答案：D 参考解析： 经国务院批准，中国投资有限责任公司(简称中投公司)于 2007 年 9 月 29 日宣告成立，注册资本金为 2000 亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。 20单选题 在委托指令的类
14、别中，属于按委托时效限制划分的是（ ） 。A.市价委托B.收市委托C.卖出委托D.零数委托参考答案：B 参考解析： 在委托指令的类别中，一般根据委托订单的数量，可分为整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，可分为买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，可分为市价委托、限价委托、停止损失委托和停止损失限价委托；根据委托时效限制，可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。21单选题 红筹股的概念诞生于（ ）初期，中国香港和国际投资者习惯把那些在中国境外注册、在中国香港上市，但带有中国大陆概念的股票称为红筹股。A.19 世纪 80 年代B.20 世纪 50 年代C.20 世纪 80
15、年代D.20 世纪 90 年代参考答案：D 参考解析： 红筹股的概念诞生于 20 世纪 90 年代初期，中国香港和国际投资者习惯把那些在中国境外注册、在中国香港上市，但带有中国大陆概念的股票称为红筹股。 22单选题 证券公司应当对已进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的（ ）计算风险资本准备。A.2%B.3%C.4%D.5%参考答案：D参考解析： 证券公司应当对已进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的 5%计算风险资本准备。 23单选题 商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：最近（ ）年连续盈利。A.1B.2C.3D.4参考答案：C 参考解析： 商业银行发行金融债券应具备
16、以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于 4%；最近 3 年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近 3 年没有重大违法、违规行为； 中国人民银行要求的其他条件。 24单选题 （ ）深圳证券交易所正式开业，在开业前曾经历了 7 个月的试营业。A.2005 年 4 月 29 日B.2000 年 10 月 30 日C.1991 年 7 月 3 日D.1990 年 12 月 29 日参考答案：C 参考解析： 1991 年 7 月 3 日，深圳证券交易所正式开业，在开业前曾经历了 7 个月的试营业。 25单选题 企业发行集合票据应遵守国家相关法律法规，任一
17、企业集合票据募集资金额不超过 2 亿元人民币，单支集合票据注册金额不超过（ ）亿元人民币。A.3B.6C.9D.10参考答案：D 参考解析： 企业发行集合票据应遵守国家相关法律法规，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的 40%。任一企业集合票据募集资金额不超过 2 亿元人民币，单支集合票据注册金额不超过 10 亿元人民币。 26单选题 信托投资公司担任特定目的信托受托机构，应当具备注册资本不低于 5 亿元人民币，并且最近（ ）年年末的净资产不低于 5 亿元人民币的条件。A.1B.2C.3D.4参考答案：C 参考解析： 信托投资公司担任特定目的信托受托机构，应当具备注册资本不低于 5
18、 亿元人民币，并且最近 3 年年末的净资产不低于 5 亿元人民币的条件。 27单选题 （ ）美国财务会计准则委员会所发布的第 133 号会计准则衍生工具与避险业务会计准则是首个具有重要影响的文件。A.1998 年B.2001 年C.2005 年D.2006 年参考答案：A 参考解析： 1998 年，美国财务会计准则委员会所发布的第 133 号会计准则衍生工具与避险业务会计准则是首个具有重要影响的文件。 28单选题 根据上市公司证券发行管理办法第二十七条规定，发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，其最近 1 期未经审计的净资产不低于人民币（ ）亿元。A.15B.30C.50D.100参考答案：
19、A参考解析： 根据上市公司证券发行管理办法第二十七条规定，发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，其最近 1 期未经审计的净资产不低于人民币 15 亿元。 29单选题 股东大会应当每年召开一次年会，当董事人数不足法律规定人数或者公司章程所定人数的（ ）时，应当在两个月内召开临时股东大会。A.12B.13C.23D.34参考答案：C 参考解析： 股东大会应当每年召开一次年会。有下列情形之一的，应当在 2 个月内召开临时股东大会：董事人数不足法律规定人数或者公司章程所定人数的 23 时；公司未弥补的亏损达实收股本总额的 13 时；单独或者合计持有公司 10%以上股份的股东请求时；董事会认为必要时；
20、监事会提议召开时以及公司章程规定的其他情形。 30单选题 承销团成员当日剩余并清零的储蓄国债( 电子式)机动代销额度，不得超过其当期国债基本代销额度的（ ） 。A.3%B.5%C.7%D.10%参考答案：C 参考解析： 承销团成员当日剩余并清零的储蓄国债( 电子式)机动代销额度，不得超过其当期国债基本代销额度的 7%。 31单选题 保险公司申请募集次级债应当符合开业时间超过（ ）年的条件。A.1B.2C.3D.5参考答案：C参考解析： 保险公司申请募集次级债，应当符合下列条件：开业时间超过 3 年；经审计的上年度末净资产不低于人民币 5 亿元；募集后，累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审
21、计的净资产的 50%；具备偿债能力；具有良好的公司治理结构；内部控制制度健全且能得到严格遵循；资产未被具有实际控制权的自然人、法人或者其他组织及其关联方占用；最近 2 年内未受到重大行政处罚； 中国保监会规定的其他条件。 32单选题 关于期货交易与远期交易的区别，下列说法正确的是（ ） 。A.远期交易的对象是交易所统一制定的标准化期货合约，在期货交易中并不涉及具体的实物商品B.远期交易是一种规范化的交易，通常是在证券交易所或者期货交易所进行的，不允许在场外或私下里进行交易，不允许私自对冲C.国债期货交易到交割日时，买卖双方一般是要按照事先确定好的价格进行钱券交收D.国债期货交易实行的是保证金交
22、易，亦称杠杆交易参考答案：D 参考解析： 期货交易与远期交易的区别：交易对象不同 期货交易的对象是交易所统一制定的标准化期货合的，在期货交易中并不涉及具体的实物商品。远期交易的对象是交易双方约定的标的债券，是实实在在的商品交易。 交易地点不同 国债期货交易是一种规范化的交易，通常是在证券交易所或者期货交易所进行的，不允许在场外或私下里进行交易，不允许私自对冲。国债的远期交易可以是投资者之间直接签订买卖合同，而且买卖双方也可以在场外自行交易。履约方式不同 国债期货投资者在交割之前往往已经作了一个与原先买卖交易相反但数量相同的交易，一般很少发生最终的实物交割。国债远期交易到交割日期，买卖双方一般是
23、要按照事先确定好的价格进行钱券交收保证金制度不同 国债期货交易实行的是保证金交易，亦称杠杆交易 远期交易是否收取或收取多少保证金由交易双方商定。 33单选题 根据最新非上市公众公司监督管理办法 ，公众公司的定义是通过定向发行或转让，导致股东超过_，或者股票公开转让，股东人数可以超过_，接受中国证券监督管理委员会(简称中国证监会) 的统一监督管理的公司。 （ ）A.200 人：100 人B.200 人；200 人C.100 人；100 人D.100 人；200 人参考答案：B 参考解析： 根据最新非上市公众公司监督管理办法 ，公众公司的定义是通过定向发行或转让，导致股东超过 200 人，或者股票
24、公开转让，股东人数可以超过 200 人，接受中国证券监督管理委员会(简称中国证监会 )的统一监督管理的公司。 34单选题 我国股票发行方式的历史演变中，定价方式为询价制的时期是（ ） 。A.19901998 年B.1994 1995 年C.19992001 年D.2004 年至今参考答案：D 参考解析： 我国股票发行方式的历史演变中，定价方式为询价制的时期是 2004 年至今。 35单选题 关于金融期权的特征，下列说法错误的是（ ） 。A.商品交易的对象是商品，金融期货交易的对象是期货合约B.期权投资可以以小博大，即支付一定的权利金为代价购买到无限盈利的机会C.期权在风险与收益上具有不对称性，
25、期权的出售者承担的风险是有限的，其收益可能是无限的D.期权购买者购买的权利是可以选择的，即可以选择执行、转让或放弃参考答案：C 参考解析： 期权在风险与收益上也具有不对称性，期权的购买者承担的风险是有限的，其收益可能是无限的，期权的出售者收益是有限的，其风险可能是无限的。 36单选题 关于申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件，下列说法错误的是（ ） 。A.有 50 万元人民币以上的注册资本B.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施C.有健全的内部管理制度D.分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有 5 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员参考答案：A 参考
26、解析： 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件：分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有 5 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有 10 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有 1 名取得证券或者期货投资咨询从业资格。 有 100万元人民币以上的注册资本。有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。有公司章程。有健全的内部管理制度。具备中国证监会要求的其他条件。 37单选题 按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具有剩余期限在（ ）天以内(
27、含) 的债券。A.270B.365C.366D.397参考答案：D参考解析： 按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：现金；1 年以内 (含 1 年)的银行定期存款、大额存单；剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券；期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购；期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据；剩余期限在 397 天以内( 含 397 天)的资产支持证券；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 38单选题 （ ）是现代金融体系的两大运作载体。A.金融市场和金融机构B.货币市场和信用体系C
28、.汇率和利率D.政府监管和市场调节参考答案：A 参考解析： 现代市场经济中，无论是居民、非金融企业、政府、金融机构四大部分内部的金融活动，还是各部门之间的金融活动，都是通过金融市场或金融机构来完成的，金融市场和金融机构是现代金融体系的两大运作载体。 39单选题 在我国国债的发行方式中，利率招标时，标位变动幅度为（ ） 。A.001%B.01%C.005%D.05%参考答案：A 参考解析： 在我国国债的发行方式中，利率招标时，标位变动幅度为 001% 。 40单选题 投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债) 、债券基
