精选优质文档-倾情为你奉上公司类授信业务检查重点检查前准备工作：1、报表系统中导出全行的报表，及台账明细表（贷款台账、银行承兑汇票台账、逾期贷款台账）。2、从OA制度库内下在制度学习：一般公司业务均延用总行制度，但个别分行也制度自已的实施细则，在OA制度库内均有，涉及公司类贷款检查的总行主要制度有包商银行授信业务审核作业标准包商银行信贷业务担保管理办法包商银行法人客户信用评级管理办法包商银行公司业务贷后作业标准包商银行流动资金贷款实施细则包商银行银行承兑汇票业务增值税发票合规性审查规定包商银行授信工作尽职管理办法（试行）包商银行信贷档案管理作业标准等。3、抽样。一般有逾期或银行承兑汇票垫款的业务是100%检查。正常类业务按不同的担保方式、行业分类、客户经理进行抽样，在台账中标出所抽的客户名称，进入现场后直接给相应联系人准档案。（注：投资业务因为在报表系统内没有台账，所以要现场问客户经理要台账，现场抽样。）检查重点：一、对客户基础资料方面：包商银行授信业务审核作业标准（一）客户证明文件重点：审查其营业执照
