资金头寸管理办法(共7页).doc

精选优质文档-倾情为你奉上资金头寸管理办法1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）资金头寸管理的原则、基本规定和管理办法，旨在完善本行资金头寸约束机制，确保资金头寸管理的有效性，保证支付，防范风险，提高资金效益。2适用范围适用于本行人民币资金头寸管理工作。3定义、缩写与分类3.1 定义资金头寸：是指本行在人民银行、省联社及其他商业银行或金融机构开立的账户中可随时动用的资金余额。3.2 缩写 无3.3 分类无4职责与权限部门/岗位职责与权限不相容职责会计结算部1) 负责本行现金头寸管理；2) 负责资金头寸管理的预测、匡算、调度和监控；3) 负责备付金的管理。支行/各部门负责协助、配合做好资金头寸管理工作。 5原则与基本规定5.1 原则资金头寸管理的原则是：统一调度、头寸集中、分级管理，分工负责。1) 统一调度：是指本行资金管理部门负责全行资金的统一调度、筹集和运作。2) 头寸集中：是指各营业机构在保留满足正常业务所需的头寸后