大额支付系统往来账业务操作流程(共10页).doc

精选优质文档-倾情为你奉上大额支付系统往来账业务操作流程1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）大额支付系统往来账业务操作规范和控制要点，旨在防范风险，控制风险，保证客户资金安全及时入账。2适用范围本文件适用于本行所属各营业机构办理的大额支付系统往来账业务。 3定义、缩写与分类3.1定义大额支付系统： 是以电子方式实时处理同城、异地每笔金额在规定金额起点以上的贷记支付和紧急的金额在规定金额以下的贷记支付支付的应用系统。大额支付系统逐笔发送支付指令，全额清算资金。3.2缩写无3.3分类无4职责与权限部门/岗位职责与权限不相容职责行长/行长负责授权。行长/分管行长负责权限内授权。会计结算部/经理岗负责权限内授权。支行/支行行长负责权限内授权。支行/会计经理岗负责权限内审核授权支行/综合柜员岗（复核员）复核录入凭证的户名、账号、金额等要素的准确性支行/综合柜员岗（录入员）1) 审核凭证，往账数据录入。2) 打印来账