银保业务合规经营操作流程(共5页).doc

精选优质文档-倾情为你奉上银保业务内控合规操作实务流程一、反洗钱法对银保业务的规定：对单个被保险人保险费金额人民币为2万元以上（外币等值2000美圆以上）以现金形式交纳的投保件，或者单个被保险人保险费金额人民币为20万元以上（外币等值2万美圆以上）以转帐形式交纳的投保件，银行专管员核对投保人、被保险人、法定受益人以外受益人的身份，并留存其身份证件复印件，填写客户身份基本信息登记表。备注：银行柜台刷卡（存折）出单、凭进帐单到支公司柜面出单的统一定为现金形式承保，必须遵循上述现金形式出单要求。 二、银保通单证管理客户经理 交 接 手 续 各代理网点支公司单证管理员流程描述：1、 支公司客户经理到支公司领取单证、将银保单证发放到各代理网点必须办理严格的交接手续：要核对单证数量、号码与交接单一致后，在交接单上签字确认。2、 客户经理从代理网点收缴作废单证、将作废单证上缴支公司单证管理员必须办理