精选优质文档-倾情为你奉上某“客户”持一张很像本人（号）的身份证要求办理开卡、注册网银业务，并提出要将张晴所有的帐号挂到网银上。此人头发前部留得较长，还故意低着头，远离张欣视线，有意不让看清面部、头部。张欣开始感觉身份证照片与“客户”比较像，利用身份证联网查询，未发现异常。柜员就在怀疑中为其办理相关手续。期间柜员不停的问自己：“客户”为什么留那么长的头发？为什么总不想让我看清本人？柜员想起近期诈骗较多，应该引起警觉。于是就喊来另一名柜员，帮忙进一步判断真伪。另一名柜员拨打办理网银开户时预留下来的电话号码，发现是空号，开号地点也不是在本地。于是问“客户”是不是本人，在那个地区办理的电话号码？我们让公安部门帮忙查查。该“客户”见势不妙，站起来匆忙逃跑。从上述真实的案例中，该行两名临柜柜员严格执行中国工商银行业务操作规程，擅于利用不同的办法去认真识别客户身份的真伪，成功防止了一起利用他人身份证件开立银行账户、办理银行卡的案件，再一次给我们敲响了要时刻防范操作风险的警钟。一是对要求办理开卡和注册个人网上银行业务的的客户应进行严格的审核。柜员要仔细核对身份证
