精选优质文档-倾情为你奉上银行对账用户操作手册一、银行对账主要流程业务流程:银行对账流程图流程描述:一般而言，在企业中，财务部门的出纳人员每天要进行各种货币资金的收付结算、现金银行日记账的登记、各种银行票据的管理等工作。其中一个重要的工作就是对银行账的管理。由于结算凭证在企业与银行之间的传递需要一定的时间，因而会产生未达账项。在同一月份内，企业银行存款的余额与银行对账单的余额往往是不相符的，因此，企业需要与银行进行对账，在指定期内将银行存款日记账的记录与银行对账单逐笔核对，发现其中的未达账项，编制“银行存款余额调整表”，将单位银行存款日记账余额与银行对账单余额调整一致。企业对于银行对账的处理，主要包括以下几个步骤：1.分别设置需要进行银行对账业务所对应的科目（账户）；2.录入各科目（账户）的银行未达账项和单位未达账项；3.整理并录入各科目（账户）待收到的银行对账单；4.根据设定好的对账方式和对符条件将对账单与银行存款日记账进行自动核对、勾销；5.清除相对符的银行对账单和银行存款日记账记录；6.形成新的余额调整表。软
