精选优质文档-倾情为你奉上反洗钱宣传资料之二反洗钱知识一点通第一部分 混淆黑白洗钱活动就在身边1、什么是洗钱？根据我国刑法的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。2、“黑钱”主要来自哪些犯罪活动？所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”。特别是，我国刑法第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别为：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国，清洗这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可判处有期徒刑10年；其他洗钱行将按照我国刑法第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。3、洗钱活动有哪些途径或方式？常见的洗钱途径或方式有： 通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系； 通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转
