精选优质文档-倾情为你奉上理财:是指经济社会中政府、企业、个人（或家庭）为了实现各自的目标而开展的一系列财力分配活动，它主要包括投资管理、融资管理和流动资金管理三个方面。个人理财的目的：为生活而服务（效用最大化、福利最大化），最终实现财务独立与自由，以满足个人需求。个人理财:又称金融理财或个人财务规划，是一种综合金融服务。是专业的理财人员，通过分析和评估客户生活各方面的财务状况，明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的和可操作的理财方案。CFP:是Certified Financial Planner的简称，即：认证（注册）理财规划顾问（或金融理财师）。是从事金融理财并取得资格认证的专业人士。个人特征：在理财上的行为表现，从个人的理财价值观和理财个性两方面来反映。理财价值观：是指客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。因人而异，没有对错。理财个性：是指客户在理财进行过程所表现出的个人特征，理财个性与人的性格有着很大关系。根据理财个性可将客户划分为三种类型：私密性、依赖性和冲动性。资产配置：是指依据所要达到的理财目标，按资产的风险最低与报酬最佳
