1、天津 2015 年上半年基金从业：独立董事的待遇考试题一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、一只基金在收益分配前的份额净值是 1.3400 元，假设每份基金分配 0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值_。A不会有变化B将会上升至 1.3900 元C将会下降至 1.2900 元D不确定 2、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足_个月的除外。A：6B：9C：12D：153、国外基金直销渠道的特点不包括_。A对客户财务状况更了解，对客户控制较强B客户可得到多样化的客户服务C
2、易于建立双向持久的联系，提高忠诚度D只销售一家基金公司的产品 4、基金经理的_是影响基金业绩最直接的因素。A研究能力B从业经验C投资能力D操作风格5、对基金的分析和评价应当遵循_原则。A长期性B全面性C一致性D客观公正性 6、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的_，部门的管理人员应具备从事 2 年以上的基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。_A1/3；3B1/3 ；5C1/2 ；3D1/2；5 7、前台业务系统可分为_。A自助式前台系统B前台管理业务系统C辅助式前台系统D前台信息业务系统 8、基金的会计核算涉及的基金日常运作经营活动包括_。A基金的投资交易
3、B基金申购、赎回C基金资产估值D基金利润分配 9、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括_。A基金分红政策B基金的持股集中度C留存收益D基金行业投资集中度 10、在基金合同生效的_，基金管理人在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A：当日B：次日C：第三日D：第五日11、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是_。AETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度B只有大投资者才能参与 ETF 一级市场的交易CETF 赎回时一般可以得到现金D正常情况下，ETF 二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近 12、根据证券投资基金销售人员执业守则，从事基金销售不得有下列行为_。
4、A为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金B以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关C个人担保该基金会盈利D接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 13、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每_个月披露一次更新的招募说明书。A：3B：6C：9D：1214、下列情形中，可能导致基金销售的操作风险的是_。A销售人员向他人提供基金未公开的信息B销售人员散布虚假信息，扰乱市场秩序C销售人员挪用投资者的交易资金或基金份额D销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险 15、证券投资基金法规定，成立基金管理公司，实缴货币资
5、本不得低于_元人民币。A3 000 万B5 000 万C1 亿D2 亿 16、基金销售监管是基金市场监管体系中不可缺少的组成部分，其意义表现在_。A维护基金市场的良好秩序B提高基金市场效率C保护基金投资人合法权益D活跃基金市场 17、下列关于基金分析和评价目的的说法，正确的有_。A揭示基金某一阶段的风险收益特征B展现基金业绩取得的原因C通过对影响基金业绩因素的分析研究判断基金业绩的稳定性和变化趋势D为投资者的投资做决策 18、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有_。A基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同，可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律组织三大类B基金当事人包括基金
6、份额持有人、基金管理人、基金托管人C基金的主要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构D我国基金市场的监管主体是中国证券业协会 19、基金持有人获取收益和承担风险的原则是_。A收益保底，超额分成B利益共享、风险共担C按 “先进先出法”实现收益和风险D获取无风险收益 20、下列关于基金销售活动的说法，正确的有_。A基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查B基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务C基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法
7、合规情况，在检查稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会D基金管理人应当自签订代销协议之日起 7 日内，将代销协议报送中国证监会 21、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的_纳入证券投资者保护基金。_A：20%B：25%C：30%D：35% 22、从公司概况来说，_的公司，其长远的发展具有一定的优势。A股东数量较多B股东实力强大C持股比例合理D股权变动频繁23、整个证券市场的核心是_。A证券发行人B证券交易所C中国证监会D国务院 24、下列关于目标市场细分的说法，不正确的有_。A目标市场可分为主要市场和次要市场。由于主要市场比较容易营销，因此要把更多精力投入到次要市场
8、，以便扩大市场占有率B基金市场上存在的两大需求主体是个人投资者和机构投资者C基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势D差异性营销是针对各细分市场的不同特点与不同投资者的特点和需求而展开的个性化营销方式25、在基金市场的参与主体中，_是基金的当事人。A基金托管人B证券交易所C基金份额持有人D基金管理人二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、以下关于债券与股票的比较正确的是_。A债券通常有规定的利率，股票的股息红利不固定B债券是一种有期投资，股票是一种无期投资C股
9、票风险较小，债券风险相对较大D发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司 2、20 世纪 40 年代美国出台的_对基金在全球的发展影响深远。A投资公司法B 投资顾问法C 金融法案D萨班斯法案3、基金持有人享有_等法定权利。A分享基金财产收益B基金资产运作管理权C剩余基金资产分配权D基金资产保管权 4、_份额净值保持在 1 元不变。A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金5、代办股份转让系统又称为_。A一级市场B二级市场C三级市场D三板市场 6、基金管理公司的投资管理部门中，研究部主要从事_。A宏观经济分析B行业发展状况分析C上市公司价值分析D微观经济分析 7、以其他证券
10、投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为_A：指数基金B：基金中的基金C：伞型基金D：信托投资单位 8、基金将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值的特点是指_A：集合投资B：无风险性C：分散风险D：专业理财 9、基金经理任职报告材料应当包括_。A基金从业资格证明复印件B基金经理任职报告和任职登记表C具有 3 年以上证券投资管理经历的证明D最近 3 年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见 10、根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在_以上；债券基金的债券投资比重必须在_以上。A60% ；80%B80%
11、；60%C60%；60%D80% ；80%11、基金市场的参与主体可以分为_三大类。A基金当事人B上市公司C基金监管机构和自律组织D基金销售机构等市场服务机构 12、证券的_通过证券的转让实现。A期限性B收益性C流动性D风险性 13、基金行业对外开放程度不断提高的表现有_。A合资基金管理公司数量不断增加B基金管理公司业务走向多元化CQD的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场D个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者14、一般来说，期限较长的债券，_，利率应该定得高一些。A：流动性强，风险相对较小B：流动性强，风险相对较大C：流动性差.风险相对较小D：流动性差，风险相对较大 15、下面关
12、于非上市证券的说法不正确的是_A：非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券B：不允许在证券交易所内交易C：不允许自由交易D：可以在其他证券交易市场交易 16、根据规定，证券投资基金应委托_对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。A：基金保管机构B：基金保险机构C：基金代理机构D：基金管理机构 17、基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向_分配基金收益。A基金销售机构B基金份额持有人C基金托管人D基金监管部门 18、下列关于基金分类的说法，正确的有_。A根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B依据投资目标的不同，可以将基金分为主
13、动型基金与被动型基金C特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F) 等D根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金 19、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有_。A基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 10%C一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10%D基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的 50% 20、2007 年 11 月中国证监会基金部发布_，允许符合条件的基金管理公司开展
14、为特定客户管理资产的业务。A：基金法B： 开放式证券投资基金试点办法C： 基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法D：证券投资基金管理暂行办法 21、在评估基金历史业绩时，可以考察其风险调整后收益。其中，以资本资产定价理论为基础，比较相同风险水平下的超额收益大小的指标有_。A夏普指标B特雷诺指标CStutzer 指标D詹森指标 22、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括_。A基金宣传推介材料的形式B基金宣传推介材料的用途说明C基金管理公司督察长出具的合规意见书D基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件23、基金信息披露的作用包括_。A有利于提高基金管理人的收入水平B有利于保证基金投资者的高收益C有利于防止利益冲突与利益输送D有利于提高证券市场的效率 24、_即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A：资产保管B：资金清算C：会计复核D：投资监督25、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的_，部门的管理人员应具备从事 2 年以上的基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。_A1/3；3B1/3 ；5C1/2 ；3D1/2；5
