精选优质文档-倾情为你奉上一、洗钱的概念及我国反洗钱工作中的不足目前关于洗钱的定义有很多种，国际上并没有一个统一的定义。中华人民共和国反洗钱法中第二条中关于的洗钱定义是：通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。我国反洗钱工作主要是通过可疑交易报告制度完成的，而金融机构的的情报收集和分析工作中目前存在主要问题为:(1)工作量大，误报率高;(2)预设标准易于为洗钱分子所规避;(3)无法自动适应洗钱形式的变化等。这就使得洗钱可疑交易行为的识别存在巨大的困难。二、数据挖掘技术在反洗钱中的应用数据挖掘是指从大量数据中提取或挖掘有趣的知识。目前，发达国家的反洗钱系统都充分利用了数据挖掘工具。在领域中,人工智能、聚类分析、归纳算法、神经网络等都具有较强的适应性,具有广阔的应用前景。1.人工智能在反洗钱调查中得到了快速发展。美国的FAIS系统综合使用了人工智能技术和基于案例的推理、黑
