反欺诈风险监控规定(共12页).doc

精选优质文档-倾情为你奉上目录第一条 目的为规范我公司的交易反欺诈风险监控，有效识别并防范交易过程中可能出现的盗用信用卡信息交易及买卖双方的虚假交易，特制订本规定。第二条 交易反欺诈风险监控的功能（一）交易反欺诈风险监控系统可以对交易进行查询1、 DHpay交易反欺诈风险监控系统可以对当日交易进行查询1) 对每笔交易的单独查询查询交易的详细情况，包括：l 订单信息l 支付信息l 收货信息l 账单信息l 银行风控信息l THM风控信息l 风控信息l 审核信息2) 分类查询l 对每个商户交易的汇总查询通过对商户当日交易的汇总查询，进行和历史数据的比较，查看是否存在异常l 对每个账户交易的汇总查询通过对账户当日交易的汇总查询，进行和历史数据的比较，查看是否存在异常l 对某种类型交易的汇总查询通过对不同交易类型当日交易的汇总查询，进行和历史数据的比较，查看是否存在异常2、 DHpa