精选优质文档-倾情为你奉上融资租赁项目尽职调查操作指引第一章 尽职调查概述第一条 为规范融资租赁项目的尽职调查工作,提高尽职调查工作质量,防范信用、市场、操作、合规等风险,根据相关法律、法规以及公司有关制度,特制定本操作指引。第二条 融资租赁项目的尽职调查是指业务部门和风控部门的融资租赁项目调查人员按照执业标准和职业操守,对承租企业和相关方进行全面、详细的调查、分析,并出具报告的全过程。尽职调查包括但不限于调查、收集资料、项目分析和编写报告等步骤。第三条 尽职调查是公司进行融资租赁项目审查、审批的重要依据。业务部门负责尽职调查组织工作,明确制定融资租赁项目工作计划。尽职调查坚持“双部门调查”原则,业务部门和风控部门按照分工承担相应责任。业务部门要出具尽职调查报告,风控部门在审核尽职调查报告的基础上出具风险评估报告。第四条 融资租赁业务资料清单所列为尽职调查所必须提供的内容。业务部门在项目提交审查前要收集完成上述资料,按顺序装订成册。项目审查部门在项目审查过程中提出收集其他资料的合理要求时,业务部门应配合收集。第二章 尽职调查的组织、内容和方法