商业银行内控合规管理 主讲：法律与合规部 余红永 目 录 1 2 3 商业银行内控合规基本概念 商业银行内控合规主要监管法律法规 商业银行内控合规基本内容 4 5 商业银行基层业务内控合规要点 商业银行反洗钱合规工作要点 6 案例分析一、商业银行内控合规基本概念 （一）基本概念一、商业银行内控合规基本概念 （二）延伸概念财政部、证监会、银监会、保监会、审计署 企业内部控制基本规范 （2019年6月） 中国银监会内控合规监管体系 商业银行合规风险管理指引（2019年10月 ） 商业银行操作风险管理指引（2019年5月 ） 商业银行内部控制指引 （2019年7月） 巴塞尔银行监管委员会 合规与银行内部合规部门 （2019年4月） 二、商业银行内控合规主要监管法律法规 1 2 3国家及央行关于反洗钱合规的“一法四规” 二、商业银行内控合规主要监管法律法规 4 中华人民共和国 反洗钱法（ 2019 年1 月1 日 起施行） 金融机构报 告涉 嫌恐怖融资 的可 疑交易管理办 法 （2019 年6 月11 日起施行） 金融机构客户 身 份识别 和身份资 料及交易记录 保 存管理办 法（ 2019
