精选优质文档-倾情为你奉上周先生家庭综合理财规划设计（ 姓名：* 学号：* ）第一部分 客户理财规划基本资料一、客户家庭背景资料（一）客户基本资料周先生43岁，海陵地区一位私营业主，学历高中毕业；周太太41岁，跟随周先生一起经营店铺，两人家庭年收入约为30万，夫妻两人均购买了社保，每人每月3000元，没有其他的商业保险。有多张信用卡。夫妻两人身体健康，打算经营店铺到60岁。两人已有两女一儿，大女21岁，目前正在实习，二女20岁，是一名大二学生，儿子17岁，是一名高三学生。周先生在老家有一套自建房，房屋价值80万。现居住泰州海陵，房屋120平方米，价值150万元。有一辆现价15万的汽车。汽车费用每年大约1万。周先生父母健在，两人退休金一个月共约8000元，家庭也无任何负债。夫妻二人有10万活期存款，5万定期存款，存款期限为2年，利率为2.1%，并无其他投资产品，在日常开销方面，周先生家每月消费6000元（包括伙食，水电费，购物），大女每年生活费1万元，二女每年学费3万元，生活费1万，儿子每年学费2万，生活费
